Дебетовая карта РЖД Росбанка

С каждым годом становится все больше любителей путешествовать. Финансовые компании стараются привлечь таких клиентов выгодными предложениями, предлагая к оформлению банковские продукты с привлекательными условиями обслуживания. Одним из таких продуктов является дебетовая карта РЖД Росбанка. Благодаря ей можно получать бонусные баллы за совершение расходных операций. В последующем баллы обмениваются на железнодорожные билеты, а это значит, что поездка в отпуск может быть совершенно бесплатна.

Условия и тарифы

Дебетовая карта РЖД является универсальным платежным инструментом для путешественников, ведь с ее помощью можно накапливать бонусные баллы, а затем обменивать их на премиальные билеты на сайте компании РЖД на поезда дальнего следования или Сапсан.

Заполнить онлайн заявку на дебетовую карту РЖД на сайте Росбанка

Условия обслуживания и тарифы:

1. Выпуск пластиковой карточки бесплатный.
2. Ежемесячная абонентская плата не взимается, если выполняется одно из условий: среднемесячный остаток по счету составляет более 50 тыс., сумма ежемесячных расходов более 10 тыс. При невыполнении одного из условий, обслуживание счета составляет 150 руб.
3. Услуга смс-уведомлений предоставляется за 60 руб.
4. При регистрации владельцу начисляются 500 приветственных баллов.
5. За каждые потраченные 30 руб. начисляется 1 балл.
6. На остаток денежных средств на счету начисляется доход 5% годовых.
7. Открыть счет возможно в трех валютах.
8. За снятие собственных денежных средств в банкоматах ПАО Росбанк, комиссия не взимается.
9. За получение денег через банкоматы сторонних финансовых компаний взимается плата в размере 1% от суммы снятия, минимум 200 руб.
10. Снятие денежных средств через кассу банка сопровождается комиссией 0,7%, минимум 29 руб., в сумме, не превышающей 1 млн. Если сумма снятия превышает 1 млн. в текущем месяце, то комиссия равна 10% от суммы превышения.
11. Операции внесения денег через кассу банка сопровождаются комиссией в том случае, если размер платежа менее 30 тыс. За такую операцию придется заплатить дополнительно 100 руб. Сумма свыше 30 тыс. зачисляется на счет без процентов.
12. Пополнение баланса через банкомат – бесплатно.
13. На снятие наличных денежных средств установлен дневной и месячный лимит: 150 тыс./день, 500 тыс./месяц.
14. Перевыпуск платежного инструмента в случае утери или порчи составляет 300 руб.
15. Срочное переоформление пластика на территории страны стоит 500 руб.
16. Срочное переоформление продукта за пределами РФ – 7500.

При необходимости владелец пластика может выпустить дополнительную карточку, например, для родственников или супруга. Баланс дополнительной карты такой же, как и у основной.

На что обратить внимание

Оформляя банковскую карту, клиенту автоматически присваивается номер участника в бонусной программе РЖД-бонус. Если пользователь уже является участником акции, его номер будет сохранен и напечатан на платежном инструменте, баллы будут сохранены. В последующем на бонусный номер будут поступать начисленные баллы.

Кэшбэк начисляется за любые покупки, которые были совершены с помощью карты. Стоит также отметить, что бонусы можно обменять на покупку полной стоимости билета, или же получить скидку на его оплату. Приятным дополнением для держателей карточки станет возможность получения дохода в виде 5% от суммы остатка на счету. Также внутри партнерской сети доступны дополнительные скидки для владельцев карточек Росбанк.

Бонусные баллы

За совершенные покупки с помощью пластиковой карточки, владелец платежного инструмента получает бонус в виде баллов. Кэшбэк начисляется на специальный 13-значный номер персонального счета, который присваивается каждому участнику программы. В зависимости от источника начисления, бонусы могут начислять банком и компанией РЖД. Обналичить бонусные баллы нельзя.

Заполнить онлайн заявку на дебетовую карту РЖД на сайте Росбанка

Как копить

Программа лояльности подразумевает начисление 1 балла за каждые потраченные 30 рублей с помощью банковской карты. Совершать покупки можно в любом месте, так как баллы начисляются не только за покупку билетов РЖД, но также за все любые безналичные расходные операции. При совершении первой транзакции, клиент получает 500 приветственных баллов. Бонус может быть начислен только 1 раз, поэтому при перевыпуске пластика, повторного начисления не будет.

Баллы будут начислены на счет клиенту в течение 15 рабочих дней месяца, следующего за отчетным. Кешбэк начисляется как компанией РЖД, так и со стороны финансовой организации:

1. Со стороны банка начисляются бонусы за совершение расходных операций с использованием пластиковой карты. Покупки можно совершать в пределах РФ, так и за рубежом. Например, за месяц при совершении покупок на 30 тыс. можно накопить до 1000 баллов.
2. Компания РЖД начисляет баллы за покупку билетов в поездах дальнего следования АО «ФПК» и поездах «Сапсан», совершающих поездки по России или за ее пределами. Расчет бонусов происходит из расчета 1 балл за каждые потраченные 3,34 рубля, от стоимости билета. Данный бонус будет начислен в течение 30 дней от дня поездки. Например, билет Москва-Казань стоит 8090, значит клиент получит на свой счет 2422 балла.

Есть некоторое ограничения и операции, за которые кешбэк начислен не будет. К таким транзакциям относятся:

• снятие и пополнение баланса карточного счета;
• перевод денежных средств между своими счетами или другому физическому лицу;
• покупка полисов страхования;
• погашение кредитов, пополнение баланса мобильного телефона, оплата услуг ЖКХ;
• переводы на электронные кошельки;
• оплата штрафов и алиментов;
• поездка по карте клиента третьего лица, не являющегося участником бонусной программы;
• поездка в сидячем вагоне;
• покупка льготных, датских или премиальных билетов и т.д.

Полный список ограничений можно уточнить на сайте бонусной программы РЖД-бонус.

Где потратить

Виртуальные баллы можно потратить на покупку билета на поездки в поездах дальнего следования (ФПК) или Сапсан, а также потратить на покупку премиального билета в вагонах уровня купе и выше. Обналичить бонусные баллы нельзя. Сделать предварительный расчет стоимости билета с учетом бонусов можно на сайте РЖД-бонус или Росбанк (rzd-bonus.ru). Узнать баланс бонусного счета можно на сайте в онлайн-кабинете или мобильном приложении, а также при проверке баланса через банкомат.

Как заказать

Получить выгодную дебетовую карту можно в офисе финансовой компании Росбанк или подать предварительную онлайн заявку. При оформлении продукта в офисе банка, при себе необходимо иметь документы. Найти ближайшее отделение можно на сайте финансового учреждения, там же указан режим работы.

Онлайн-заявка

Для удобства пользователей доступна возможность подачи онлайн-заявки. Это значительно экономит время клиента, так как не нужно ходить в офис для заполнения анкета, все сведения будут указаны в онлайн-заявке.

Подать анкету можно следующим образом:

1. Зайти на страницу Росбанка и в разделе банковских карт выбрать подходящий продукт.
2. Заполнить короткую анкету внизу страницы, где указывается тип пластика (кредитка или дебетовый продукт), Ф.И.О. клиента, номер мобильного телефона и регион проживания.
3. Далее следует нажать кнопку «Заказать карту».
4. После этого стоит дождаться звонка от специалиста банка, который задаст ряд уточняющих вопросом и согласует с клиентом время и дату получения пластика.

Если владелец карточки уже является участников бонусной программы РЖД, данную информацию следует озвучить сотруднику организации, чтобы он внес номер счета в анкету.

Требования к клиенту

Для получения данного продукта нет особых требований, поэтому выпустить карточку может практически любой гражданин РФ. Главное требование к потенциальному клиенту – возраст старше 18 лет. Помимо этого, он должен быть гражданином РФ, и проживать на территории России в любом регионе присутствия банковского учреждения. Владелец счета должен будет указать адрес электронный почты для идентификации пользователя, поэтому, если электронной почты еще нет, ее необходимо зарегистрировать.

Документы

Чтобы получить дебетовый пластик, не нужно собирать большой пакет документов или как-то подтверждать свою платежеспособность. Получить карточку можно всего лишь по одному документы – по паспорту гражданина РФ. Также на свое усмотрение, клиент может дополнительно предоставить СНИЛС или любой другой второй документ. Как правило, подтверждение дохода необходимо для оформления кредитной карты, но не дебетовой.

Сколько ждать

Стандартный срок изготовления пластикового продукта составляет 10-14 дней. Для тех, кто уже зарегистрирован в программе РЖД-Бонус, срок выпуска карточки сокращен и составляет примерно 10 дней. Те граждане, кто еще не является участником программы, срок выпуска платежного инструмента увеличивается на несколько дней и составляет, в среднем, две недели. Получить банковский продукт в день подачи заявки, даже если она была оставлена в отделении, нельзя.

Где получать

Изготовленный пластик будет доставлен в отделение банка, которое было указано в анкете при заполнении заявки. На данным момент доставка по почте или курьерской службой недоступна. В назначенное время, владелец платежного инструмента должен прийти в клиентский центр с паспортом для подписания договора и получения пластика.

Как пользоваться

Приобретая дебетовый продукт, пользователь получает широкие возможности ее использования:

• с помощью пластика можно совершать покупки в любой точке мира
• снимать денежные средства можно как в России, так и заграницей
• с помощью карты можно оплатить покупки в онлайн-магазинах и т.д.

Использовать платежный инструмент можно в любых торговых сетях и банкоматах любого банка, в том числе и в сторонних терминалах.

Как пополнить

Пополнить баланс карточного счета можно наличными через банкомат Росбанк или же непосредственно через отделение финансовой компании. За внесение денег через банкомат комиссия не взимается, поэтому пополнить баланс можно на любую сумму совершенно бесплатно. Стоит отметить, что за внесение денег на счет через кассу может взиматься комиссия, если сумма платежа составляет менее 30 тыс. Размер комиссионного сбора в данном случае составляет 100 рублей. Если сумма платежа превышает величину 30 тыс., то средства будут зачислены без дополнительных процентов.

Как снять деньги

Обналичить карточный счет можно двумя способами:

• через банкомат
• через кассу банковского учреждения

При снятии собственных денежных средств через банкоматы ПАО Росбанк, дополнительная комиссия не взимается. Если деньги будут сниматься через сторонний банкомат, то клиенту придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы, но не менее 200 руб. Помимо банкомата, получить деньги можно через кассу собственного финансового учреждения или же через ПВН любого другого банка.

За данные операции предусмотрен дополнительный комиссионный сбор, размер которого зависит от варианта получения средств:

1. При снятии денег через кассу своего банка удерживается 0,7% от суммы снятия, но не менее 29 руб., в сумме, не превышающей 1 млн в течение месяца. Если сумма снятия более 1 млн., будет удержано 10% от суммы, превышающей 1 млн.
2. При получении средств через ПВН стороннего банка, будет удержано 1% от суммы, но не менее 200 рублей.

Если средства снимаются в валюте, отличной от валюты счета, конвертация происходит по курсу банка на дату совершения операции.

На операции снятия наличных установлены лимиты:

• не более 150 тыс. в день
• не более 500 тыс. в течение месяца

Переводы

С помощью пластиковой карточки можно совершать денежные переводы с карты на карту. Осуществить данную операцию можно через онлайн-кабинет или через ПВН финансовой компании. Размер комиссионного сбора зависит от способа совершения операции:

1. Межбанковский перевод с одного пластика на другой через ПВН банка сопровождается комиссией в размере 1,5% от переводимой суммы, но не менее 100 руб. и не более 1500.
2. При проведении операции через личный кабинет, будет удержано 0,5% от суммы, но не менее 20 руб. и не более 750 руб.

Мобильный банк

Для всех держателей карт Росбанка доступен удобный мобильный банк. С его помощью можно совершать денежные переводы, оплачивать различные услуги, погашать кредиты и т.д. Авторизация в личном кабинете осуществляется по логину и паролю, которые выдаются клиенту при подписании договора. Также есть возможность скачать мобильное приложение для своего смартфона. Мобильный банк дает владельцу карты те же преимущества и возможности, что и полноценная версия личного кабинета.

Возможности онлайн-банкинга:

• контроль баланса карточного счета
• выписки по счетам
• оплата услуг и погашение кредитов
• денежные переводы
• оплата налогов, штрафов, алиментов и другое
• операции пополнения электронных кошельков: Киви, Вебмани, Яндекс. Деньги;
• конвертация денежных средств в валюту
• открытие вкладов и т.д.

Услуга мобильного банка предоставляется бесплатно, а услуга смс-информирования о расходных операциях стоит 60 рублей в месяц.

r

Где можно использовать

Пластиковый продукт – это универсальный инструмент для совершения ежедневных расходных операций. Использовать карту можно не только на территории РФ, но также и за ее пределами. Операции снятия наличных доступны клиенту в любом банкомате по всему миру. Также пластиковой карточкой можно оплачивать покупки, совершенные в интернет-магазине. За безопасность платежей не стоит переживать, так как карты надежны защищены микрочипом и технологией 3D Secure, то есть все расходные операции необходимо подтверждать смс-кодом.

Преимущества

Кобрендовая пластиковая карточка пользуется большой популярностью среди путешественников за счет своих преимуществ и выгодных условий использования. По версии Сравни.ру, она является самой выгодной дебетовой картой в прошедшем году.

Достоинства пластикового продукта:

1. Использовать платежный инструмент можно по всему миру, поэтому ее смело можно назвать международной.
2. Расходный лимит по карте выше, чем по аналогичным предложениям других финансовых организаций.
3. Есть возможность совершения бесконтактных платежей, что позволяет привязать пластик к своему смартфону и совершать покупки при помощи телефона.
4. Денежные средства в сети банков-партнеров снимаются без комиссии (Альфа-Банк, ВТБ и т.д.).
5. В случае утери платежного инструмента его можно заблокировать в любое время дня и ночи, так как горячая линия работает круглосуточно.
6. Выпуск пластика осуществляется бесплатно.
7. Условно бесплатное годовое обслуживание при выполнении требований организации.
8. Кэшбэк в виде баллов за каждые потраченные 30 руб. в чеке.
9. На остаток средств по сберегательному счету начисляется 5% годовых.
10. Совершать покупки можно в любой валюте, так как конвертация осуществляется автоматически по курсу Росбанка.

Недостатки

Несмотря на все положительные стороны, банковский продукт имеет несколько незначительных недостатков:

1. Баллы можно потратить только на оплату железнодорожных билетов на поезда ФПК или Сапсан.
2. Есть ограничения на начисление бонусов, так как не за все операции предусмотрен кэшбэк.
3. Нет возможности получить платежный инструмент на дом или по почте, поэтому за ним в любом случае необходимо идти в отделение финансового учреждения.
4. Не предусмотрено автоматическое пополнение бонусного баланса. Для того, чтобы поезда была засчитана, необходимо вводить данные вручную на сайте РЖД-Бонус в личном кабинете.
5. Комиссия за пополнение баланса платежного инструмента через кассу банка при сумме меньше 30 тыс.

Отзывы держателей

Как показывает статистика, большая часть отзывов носит положительный характер. Пользователи довольны банковским продуктом, а в частности низкой стоимостью ежемесячного обслуживания, бонусными баллами, а также начисляемым процентом на остаток денежных средств. Те, кто часто совершает поездки на поездах, за год регулярных путешествий можно накопить достаточное количество баллов, а затем оплатить ими билет и, например, поехать в отпуск.

Если рассматривать негативные отзывы, то большая их часть основана на обязательном посещении офиса компании, так как курьерская доставка не предусмотрена. Также некоторые держатели отмечают тот факт, что пластик изготавливается длительное время – до 14 дней. Это не совсем удобно, когда карта нужна срочно.

Дебетовая карта Росбанка – это уникальный платежный инструмент, выпущенный совместно с лидером железнодорожных перевозок, компанией РЖД. Она позволяет экономить деньги на поездках в поездах дальнего следования за счет совершения регулярных расходных операций за любые товары и услуги. Также обслуживание в месяц может быть совершенно бесплатным, если ежемесячные траты по карте составляют более 10 тыс. руб., или же остаток по счету превышает сумму 50 тыс. руб.

Last modified: 21.05.2019