Карты с кэшбэком на АЗС

Written by 818 просмотров Дебетовые карты, Кредитные карты

Карты с кэшбэком на АЗС

Автомобиль для многих жителей РФ стал удобным и практичным средством передвижения. Нередко семьи обзаводятся сразу 2-3 машинами. Но топливо обходится довольно дорого и затраты довольно ощутимыми для бюджета. Карты с кэшбэком на АЗС позволяют экономить при каждой заправке. Многие банки предложили такие продукты для своих клиентов, учтя популярность автомобилей. В этой ситуации перед заказом пластика стоит узнать подробнее обо всех самых популярных предложениях, а также выяснить основные нюансы.

Тарифы и условия

Ассортимент карт с кэшбэком на АЗС довольно широк. При этом банки предлагают с данной бонусной программой как кредитный, так и дебетовый пластик. По каждому из них устанавливаются собственные условия обслуживания, а также тарифы. Для наглядности в следующей таблице сравним основные параметры самых популярных предложений.

Карта Стоимость обслуживания, Максимальный кэшбэк на АЗС Возможность выпуска дополнительных карт
#Можновсё – кредитная (Росбанк) 0-890 р./год 10% Нет
#Можновсё — дебетовая (Росбанк) 0-199 р./мес. Да
Opencard (Открытие) 500 р., единовременно 3%
Platinum (Русский Стандарт) 590 р./год 5%
Польза (Хоум Кредит) 0-99 р./год 3%
Кредитка CashBack (Альфа-Банк) 3990 р./год 10% Нет
Дебетовка CashBack (Альфа-Банк) 0-100 р./год
Black (Тинькофф) 0-99 р./год 1-5% Нет
Твой Кэшбэк (Промсвязьбанк) 0-149 р./год 1-3% Да
Cash-Back (КБ Восточный) 1000 р., единовременно 10%
120 дней без % (УБРиР) 0-1900 р./год 1% Нет
#Всёсразу (Райффайзенбанк) 0-1990 р./год 3,9-5% Да



ХоумКредит

Кредитная карта Можно все Росбанка

Карты с кэшбэком на АЗС

Кредитка #Можновсе первый год обслуживается без взимания вознаграждения. В последующие года комиссия за ведение карточного счета составит 890 руб. Но банк не списывает ее, если за прошлый год оборот по операциям оплаты превысил 180 тыс. рублей. Лимит кредитования устанавливается в размере 30 тыс. – 1 млн рублей. Если запрашивается сумма до 100 тыс. р., то доход можно не подтверждать документально. Предусмотрен грейс-период длительностью до 62 дней. Он действует на любые операции.

Проценты на использованную часть лимита начисляются по ставке 26%. По программе кэшбэка можно получать назад до 10% от расходов в категории «Авто» в зависимости от общего оборота по карте. За остальные покупки бонус составит 1%. Можно подключить вместо кэшбэка программу бонусов для путешественников и получать до 5% милями на оплату авиабилетов, отелей и других туристических сервисов.

Кредитная карта Росбанка Можно все classic
Кредитный лимит:
1 000 000 руб.
Льготный период:
62 дней
Ставка:
от 26,9%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей
Кредитная карта Росбанка Можно все premium
Кредитный лимит:
2 000 000 руб.
Льготный период:
62 дней
Ставка:
от 19%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей

Дебетовая карта Visa #Можновсе Росбанк

Дебетовый вариант пластика #Можновсе выпускается бесплатно в рамках пакета услуг «Классический». За его обслуживание ежемесячно взимается по 199 рублей. Но банк предоставляет скидку по абонентской плате, если клиент поддерживает остаток на счетах более 100 тыс. р. или при расходах в течение месяца на 15000 р. и больше. Клиент может дополнительно открыть накопительный счет с начислением до 4% на остаток.

Базовые условия позволяют возвращать 1% от суммы расходов. Дополнительно можно подключить до 2 категорий с повышенными бонусами. По ним вознаграждения составит 1-10% в зависимости от оборота. Вместо кэшбэка, можно подключить программу лояльности для путешественников и получать вознаграждение до 5% милями, которые можно расходовать на туристические услуги. Между бонусными предложениями можно переключаться ежемесячно.

Дебетовая карта Росбанка Можно все
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей
Дебетовая карта РЖД Росбанка
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей

Opencard банка Открытие

ФК Открытие выпускает кредитные и дебетовые карточки по тарифу Opencard. Обслуживание всех видов пластика осуществляется бесплатно. За его изготовление при проведении первой операции со счета снимается 500 р. Но эти деньги возвращаются после достижения оборота в 10000 рублей. К каждой карточке допустимо выпустить до 5 «допок». Кредитка может иметь лимит до 500000 р. Ставка устанавливается в пределах 19,9-29,9%. Беспроцентный период до 55 дней, применяется он только к покупкам. При снятии наличных по кредитному пластику взимается дополнительная плата в 3,9% плюс 390 р.

Программа предусматривает возврат части стоимости всех покупок на отдельный бонусный счет. Бонусы можно израсходовать на возврат денег за покупку на 3000 руб. и больше. Стандартный размер вознаграждения– 1%, он начисляется при обороте свыше 5000 руб. за месяц. Максимальный размер кэшбэка в 3% можно получить за счет действующих надбавок:

  • +1%, если за месяц проведено платежей в онлайн-банке по шаблонам на 1000 руб. и больше;
  • +1%, если суммарно на всех картах клиента остаток был не меньше 100000 руб.;
  • до 3% сразу, если есть кредитка Opencard и за отчетный месяц задолженность по ней погашалась в размере не больше минимального платежа, увеличенного на 1000 руб.

По всем картам клиента бонусы начисляются на общий счет. Оно не может превышать 15 тыс. баллов в месяц.

Дебетовая карта Opencard банка Открытие
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей
Дебетовая карта Travel банка Открытие
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей

Русский стандарт Platinum

Кредитка Platinum может иметь лимит до 300 тыс. рублей. Ее обслуживание обойдется в 590 руб. ежегодно. Возможен выпуск дополнительной карточки со стоимостью в 300 руб./год. При использовании одобренного лимита при платежах в торговых организациях действует ставка 21,9-32,9%. Если клиент снимает наличку с кредитки, то проценты будут выше – 29,9-39,9%. При оплате в магазинах предоставляется беспроцентный период до 55 дней.

Кэшбэк выплачивается баллами в размере 5% в 3 из 7 категорий на выбор, 1% — в иных ситуациях и до 15% в партнерской сети. Бонусы можно обменять на рубли, переводы в благотворительный фонд, подарки и сертификаты. Для получения вознаграждения оборот по безналу в торгово-сервисных компаниях должен превышать 5 тыс. р. за месяц.

Кредитная карта Русский стандарт Platinum
Кредитный лимит:
300 000 руб.
Льготный период:
55 дней
Ставка:
от 21,9%
Возраст:
от 21 до 65 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей

Польза от Хоум Кредит Банк

Карты с кэшбэком на АЗС

Изготавливается бесплатно. Ее обслуживание стоит 99 рублей ежемесячно. Но Хоум Кредит не взимает эту плату в 4 случаях:

  • до окончания второго месяца с момента выпуска пластика;
  • при подключении персонального зарплатного проекта;
  • при обороте в ТСП от 5000 руб./мес.;
  • если остаток по счету не снижается ниже 10 тыс. р.



ХоумКредит

На остаток до 300000 р. банк выплачивает 7% годовых, на сумму превышения – 3%. Доступно 5 бесплатных снятий наличных в банкоматах любых финансовых учреждений ежемесячно. Бонусная программа предусматривает начисление баллов, которые меняются на рубли по курсу 1 к 1 при накоплении от 100 бонусов. Стандартный размер вознаграждения – 1%, оно будет выше в следующих случаях:

  • 3% — при оплате на заправочных станциях, в кафе, также за товары и услуги для путешественников;
  • до 10% — по акциям от банка и компаний-партнеров;
  • 3% — в категориях, подключаемых клиентом самостоятельно за бонусные баллы.
Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк
Кредитный лимит:
руб.
Льготный период:
дней
Ставка:
от %
Возраст:
от 18 до 64 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей
Карта рассрочки Свобода банка Хоум кредит
Кредитный лимит:
300 000 руб.
Льготный период:
365 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 70 лет
Рассмотрение:
15 минут
Обслуживание:
рублей
r

Кредитная карта CashBack Альфа-Банка

Кредитка для автомобилистов CashBack выпускается с лимитом до 300000 р. Она позволяет до 60 дней пользоваться деньгами банка и не платить процентов. Беспроцентный период распространяется и на снятие налички, но за такие операции взимается доп. плата в 4,9% (мин. 400 р.). Ежегодно за обеспечение работы пластика плата составляет 3990 рублей. Минимальная ставка по кредиту – 25,99%.



Альфа банк [debit card_Cash Back][status_lead]

Банк возвращает 10% от суммы, оплаченной пластиком на АЗС, 5% — за счета в ресторанах, а также 1% — в иных ситуациях. Для получения бонусов за месяц надо потратить минимум 20000 рублей. Максимально сумма возврата по программе лояльности – 3000 р. ежемесячно.

Кредитная карта Сash Back Альфа-Банка
Кредитный лимит:
300 000 руб.
Льготный период:
60 дней
Ставка:
от 23,99%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
1 день
Обслуживание:
рублей
Visa Classic 100 дней без % Альфа-Банка
Кредитный лимит:
1 000 000 руб.
Льготный период:
100 дней
Ставка:
от 11,99%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
1 день
Обслуживание:
рублей
Кредитная карта AlfaTravel Альфа-Банка
Кредитный лимит:
500 000 руб.
Льготный период:
60 дней
Ставка:
от 23,99%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
1 день
Обслуживание:
рублей

Дебетовая карта CashBack Альфа-Банка

Дебетовая карточка Альфа-Банка для владельцев авто CashBack существенно отличается от одноименной кредитки. Ее обслуживание обойдется в 100 р. ежемесячно, но эта плата не будет списываться в 3 случаях:

  • первые 2 месяца с момента выпуска пластика
  • при обороте по безналичным покупкам от 10000 р./мес.
  • если остаток не снижается до уровня ниже 30000 р.

На остаток начисляются проценты. Ставка в 6% действует, если оборот превышает 70000 р./мес., 1% — при сумме покупок 10000-70000 р. за месяц. Кэшбэк при покупках минимум на 10000 р. за месяц. Его размер составит на заправочных станциях – 5%, 2,5% — в кафе и 0,5% за все остальное. При обороте от 70 тыс. р. за календарный месяц кэшбэк возрастает в 2 раза и составит 10% — на АЗС, 5% — на рестораны и 1% — за иные покупки.

По стандартным условиям кэшбэк за месяц не может превышать 15000 р. в общем и 5000 р. – для каждой категории. Если расходы по пластику больше 100000 рублей и подключено премиальное обслуживание, то лимит вознаграждения будет увеличен до 21000 р. в общем и 7000 р. – для каждой категории.

Дебетовая карта CashBack Альфа-Банка
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
1 день
Обслуживание:
рублей
Дебетовая карта AlfaTravel
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 65 лет
Рассмотрение:
1 день
Обслуживание:
рублей

Tinkoff Black

Карты с кэшбэком на АЗС

Выпускается бесплатно и доставляется по всей России. Ее обслуживание стоит 99 руб. ежемесячно, но эта плата не взимается в 3 случаях:

  • если остаток по карточному счету не опускается ниже 30000 рублей
  • при наличии вкладов минимум на 50000 рублей
  • если имеется любой активный кредит

При безналичном обороте свыше 3000 руб. в течение отчетного месяца клиенту начисляется на остаток 6% годовых. Кэшбэк начисляется в размере 1% — за любые покупки и 5% — за оплату в категориях, которые можно выбирать самостоятельно. У партнеров размер вознаграждения по бонусной программе может доходить до 30%. Максимум за месяц можно получить кэшбэка на 3000 руб.

Дебетовая карта Tinkoff Black
Кредитный лимит:
0 руб.
Льготный период:
0 дней
Ставка:
от 0%
Возраст:
от 18 до 70 лет
Рассмотрение:
3-5 дней
Обслуживание:
рублей
Кредитная карта Тинькофф Платинум
Кредитный лимит:
300 000 руб.
Льготный период:
55 дней
Ставка:
от 15%
Возраст:
от 18 до 70 лет
Рассмотрение:
15 минут
Обслуживание:
рублей


Тинькофф кредитная карта Platinum 2 [credit_cards][sale]

Твой Кэшбэк Промсвязьбанка

Выпускается Промсвязьбанком в вариантах от платежных систем МИР и Мастеркард. За ее обслуживание установлена плата в 149 руб. ежемесячно, но она не списывается при остатке или обороте более 20000 руб. за расчетный период. По желанию клиента могут быть выпущены дополнительные карты к основному счету. За каждую из них ежегодно придется платить по 890 руб.

Кэшбэк выплачивается бонусами, которые свободно конвертируются в рубли. Базовая программа предусматривает возврат 1% от стоимости покупок. Дополнительно владелец может на выбор активировать опцию процентов на остаток по ставке 5% или 3 категории покупок с кэшбэком до 5%. Максимальный процент кэшбэка на АЗС – 3%.

Дебетовая карта Твой Кэшбэк Промсвязьбанка
Кредитный лимит:
руб.
Льготный период:
дней
Ставка:
от %
Возраст:
от 21 до 63 лет
Рассмотрение:
24 часа
Обслуживание:
рублей
Дебетовая Карта мира без границ Промсвязьбанка
Кредитный лимит:
руб.
Льготный период:
дней
Ставка:
от %
Возраст:
от 21 до 63 лет
Рассмотрение:
24 часа
Обслуживание:
рублей

Cash-back от банка Восточный

Карты с кэшбэком на АЗС

Лимит устанавливается в пределах 55 000-400 000 р. При заключении договора взимается единовременная плата в 1000 руб. Далее его обслуживание осуществляется бесплатно. При использовании кредитных средств ставка составит от 24%. На покупки действует беспроцентный период до 56 дней. По желанию допустимо использование собственных денег.

На выбор предлагается 5 бонусных категорий:

  • «За рулем» с кэшбэком 10% на автозаправки, 3% — на такси, штрафы и каршеринг и 1% за все прочее.
  • «Все включено» с возвратом 2% — за любые расходы;
  • «Тепло» с вознаграждением в 5% за оплату коммуналки, общественного транспорта и покупок в аптеках, а также 1% — за все остальное;
  • «Отдых» с кэшбэком в 10% на билеты в кино и театры, 5% — в кафе, барах и 1% — за иные покупки;
  • «Онлайн-покупки» с возвратом 10% от расходов на книги, музыку и фильмы, 5% — за одежду в онлайн-магазинах и 1% — за другие расходы.

Ежемесячно кэшбэк в 10% за топливо можно получить на 10000 рублей, а на штрафы и такси – на 5000 руб.

Кредитная карта Cash-back от банка Восточный
Кредитный лимит:
400 000 руб.
Льготный период:
56 дней
Ставка:
от 24%
Возраст:
от 21 до 63 лет
Рассмотрение:
15 минут
Обслуживание:
рублей

УБРиР 120 дней без %



УБРиР[credit_cards][sale]

Может выпускаться с лимитом до 299999 руб. Она обслуживается за 0 р. в год при безналичной оплате в магазинах за год на 150000 руб. или больше. В остальных случаях по ней ежегодно снимается плата в 1900 р. Ставка по кредиту может быть установлена на уровне 27,5 или 31%. Кэшбэк составляет 1% без каких-либо ограничений по суммам. Главный плюс карточки в длительном беспроцентном периоде. Он может достигать 120 дней и распространяется на все операции. Но при снятии с кредитки налички клиенту придется заплатить комиссию в 4,99% (мин. 500 р.).

Кредитная карта УБРиР 120 дней без процентов
Кредитный лимит:
300 000 руб.
Льготный период:
120 дней
Ставка:
от 31%
Возраст:
от 21 до 75 лет
Рассмотрение:
30 минут
Обслуживание:
рублей

#Всёсразу Райффайзенбанка

Выпускается в варианте кредитки и «дебетовки». По кредитной карточке клиенту может быть предоставлен лимит до 600000 р., ставка по кредиту составит от 26,5%. По ней также доступен беспроцентный период до 52 дней, действующий только на покупки. К «дебетовке» можно открыть сберегательный счет с начислением до 5,5% годовых. Независимо от выбранного типа карты (кредитная или дебетовая) ее обслуживание в стандартном дизайне обойдется в 1490 руб./год, а в персональном оформлении – 1990 руб./год. При этом новым клиентам Райффайзенбанка доступен первый год бесплатного обслуживания пластика в стандартном дизайне.

Бонусная программа предусматривает получение баллов за покупки. Они в дальнейшем могут конвертируются в рубли. Начисление бонусов происходит по следующим правилам:

  • 1 бонус за покупки на 50 р. – для владельцев кредитки
  • 1 бонус за 50 р. – для владельцев «дебетовки, являющихся новыми клиентами (только в течение 1 года)
  • 1 бонус за 100 р. – для держателей дебетового пластика по стандартным условиям

Дополнительно могут зачисляться подарочные бонусы в праздники. Максимальный кэшбэк по кредитке – 5%, а по дебетовому пластику – 3,9%.

Требования к клиенту

Дебетовые карточки, позволяющие пользоваться только собственными деньгами, могут получить совершеннолетние граждане любых государств. Кредитки предполагают использование для расходов денег банка. Требования по ним жестче:

  • Гражданство РФ. Иностранцам недоступны практически все кредитные продукты из-за сложности взыскания в случае проблем с погашением долга.
  • Возраст от 18 лет. Часто банки устанавливают дополнительные ограничения по возрасту. Обычно без проблем можно получить кредитку в возрасте 23-65 лет.
  • Наличие постоянной работы. А также у клиента должна быть регистрация в одном из регионов, обслуживаемых банков. Крупные финансовые учреждения обслуживают заемщиков из любых населенных пунктов РФ.

На что обратить внимание

При оформлении надо внимательно читать все документы. Изучить следует договор, условия, тарифы и правила программы лояльности. Это позволит избежать спорных моментов или конфликтов с банком-кредитором в будущем.

Рассмотрим, на что надо обратить особое внимание:

  • Тип пластика. Дебетовые карточки позволяют пользоваться своими деньгами, а кредитки – средствами банка.
  • Стоимость обслуживания. Часто это платы можно избежать, выполнив определенные условия (например, совершая покупки на определенную сумму).
  • Платежная система. Карты МИР получится использовать только в РФ.
  • Дополнительные услуги и опции (страховка, информирование и т. п.). Они все необязательны, но могут предлагаться банком за отдельную плату.
  • Лимиты. Особенно актуально проверить этот момент, если планируется часто снимать наличку.

Как получить

Процессы оформления кредитки и дебетового пластика особых отличий не имеют. Они довольно хорошо отработаны российскими банками и включают 3 основных этапа:

  • Оформление заявки. Ее можно подать в офисе, по телефону или через сайт банка. Последний вариант позволяет сэкономить время на визите в офис.
  • Получение подтверждения о готовности карты. По кредитке также предварительно надо получить одобрение.
  • Предоставление необходимых документов и получение пластика. Обычно он выдается в офисе, но многие банки начали предлагать также услуг доставки.

Онлайн-заявка

В заявке на дебетовую карточку потребуется указать только личные данные (Ф.И.О.), телефон и сведения о паспорте. Остальная информация банку для рассмотрения заявки в этом случае не требуется. При оформлении кредитки дополнительно потребуется представить следующую информацию:

  • сведения о работодателе (ИНН, название)
  • данные доходам
  • сведения о семейном положении

Если для принятия решения о возможности выпуска кредитки банку потребуется дополнительная информация, то ее запросят по телефону.

Список документов

При получении «дебетовки» российскому гражданину потребуется только паспорт. Иностранцам необходимо будет представить также вместе с документом, удостоверяющим личность, миграционную карту или другой документ, подтверждающий легальность пребывания в РФ. Если оформляется кредитка, то может потребоваться также справка о доходах. Без нее обычно можно рассчитывать на лимит не больше 100-300 тыс. р.

Сколько ждать

Заявка на дебетовую карточку в большинстве случаев не требует одобрения. Отказы в выдаче данного пластика – исключение из правил и могут произойти, только если клиент включен в списки лиц, занимающихся обналичиванием незаконных средств, или имеет другие проблемы. На кредитку заявка рассматривается в большинстве случаев за 15-60 минут в рабочее время. Неименную карточку можно получить сразу после подачи заявки. Но персонифицированный пластик придется ждать. Обычно на изготовление карточки уходит 1-10 дней, после чего ее можно получить в офисе или через курьера.

Преимущества

Главное преимущество карт с кэшбэком на АЗС – возможность сократить затраты на топливо. Ежемесячно они позволяют вернуть до 10% от таких расходов. А также многие карточки позволяют получать возврат части стоимости и по другим продуктам. Дополнительно у данной категории продуктов можно отметить следующие плюсы:

  • возможность выбрать подходящий вариант карты – дебетовая или кредитная;
  • простая процедура оформления, даже в случае получения карты с кредитным лимитом;
  • удобное управление финансами через онлайн-сервисы, доступные бесплатно во всех банках;
  • повышение безопасности за счет снижения количества наличных в карманах.

Недостатки

К недостаткам карт с кэшбэком на АЗС можно отнести лимиты и довольно запутанные правила программы во многих банках. Часто для получения максимальной экономии требуется выполнить определенные условия, о которых клиент не задумывается до момента получения пластика. Они обычно довольно простые, но иногда их могут выполнить не все. Наличие практически во всех банках ограничений по сумме бонусов за месяц можно также считать минусом таких предложений.

Отзывы держателей

Практически все автовладельцы, ставшие пользоваться картами с кэшбэком на АЗС, положительно отзываются об используемом продукте. Даже если пользоваться автомобилем не очень активно можно существенно экономить на топливе, что особенно актуально в условиях, когда оно постоянно дорожает. Возможность выбирать между кредитками и дебетовыми карточками многие клиенты также считают существенным плюсом этой группы банковских продуктов.

Негативные отзывы по картам с кэшбэком на заправки встречаются. Но обычно они связаны с недостаточно внимательным изучением условий перед заказом пластика или техническими ошибками на стороне банка. Впрочем, последние устраняются практически всегда оперативно. Главное, не забывать контролировать начисление кэшбэка и списание платы за обслуживание или другие услуги.

Карты с кэшбэком для АЗС – отличный вариант для экономии личного и семейного бюджета, подходящий практически всем владельцам автомобилей. Они позволяют получать возврат части расходов на топливо. При этом никаких дополнительных действий от клиента не требуется. Для многих автолюбителей будет также важно, что кэшбэк начисляется за покупки на любых автозаправочных станциях и нет необходимости пользоваться услугами определенной сети АЗС для получения экономии. Но клиенту для получения максимальной выгоды от пластика с кэшбэком на АЗС надо перед его заказом потратить немного времени на изучение подробных условий и сравнение понравившейся карточки с другими предложениями на рынке.

Last modified: 12.04.2019