Кредитная карта S7 Airlines банка Тинькофф

Кредитная карта S7 Airlines банка Тинькофф – кобрендовый продукт, выпущенный совместно с известной компанией S7 Airlines и финансовым учреждением Тинькофф Кредитные Системы. За совершенные покупки с помощью карты, клиент получает мили на свой бонусный счет, которые в последующем можно потратить на покупку авиабилетов или иных привилегий от авиационной компании (повышение обслуживания до бизнес-класса).

Условия и тарифы

Кредитная карта дает возможность своему владельцу расплачиваться средствами банковского учреждения. Лимит кредитования устанавливается индивидуально в процессе рассмотрения заявки клиента.

Есть два вида кредиток S7 Airlines:

• World
• Black Edition

Рассмотрим подробнее каждый продукт.

World

Это кредитка, дающая возможность накапливать бонусные мили за совершение расходных транзакций. Накопленные баллы можно обменивать на покупку билетов авиакомпаний S7 Airlines и альянса oneworld.

Условия и тарифы обслуживания:

1. Величина кредитного лимита до 700 тыс.
2. Льготный период кредитования до 55 дней
3. Процентная ставка за пользование средствами банка на операции покупок – от 15% до 29,9% годовых
4. Процент за пользование деньгами на операции снятия наличных – от 25,9% до 39,9% годовых
5. Размер минимального платежа составляет до 8% от общей задолженности заемщика
6. Услуга смс-информирования – 59 р.
7. Выпуск и доставка продукта осуществляется бесплатно
8. Годовое обслуживание кредитки – 1890 р./год.
9. Комиссия за операции снятия наличных в банкомате – 390 р.
10. Процент за снятие наличных на сумму свыше 100 тыс. – 2%, плюс 390 р.
11. При совершении расходных операций, в течение первого квартала, на сумму свыше 250 тыс., пользователю будут начислены приветственные мили в размере 12 тыс.
12. За каждые потраченные 60 р. на сайте Sru, клиент получает 3 мили
13. За каждые 60 р., потраченные вне сайта авиакомпании – 1,5 мили
14. За покупки по спецпредложениям банковского учреждения – до 18 миль, за каждые 60 р.
15. При совершении покупок в течение квартала на сумму свыше 800 тыс., клиент получает серебряный статус, и 1 бесплатное повышение класса в течение года
16. Мили на бонусный счет начисляются ежемесячно

Black edition

Карточка, имеющая премиум статус. Дает своему владельцу больше возможностей, приоритетное обслуживание, дополнительные услуги и бонусы.

Условия обслуживания и тарифы по кредитке:

1. Максимальная сумма кредитного лимита – 1,5 млн.
2. Беспроцентный период пользования заемными средствами – до 55 дней
3. Годовая процентная ставка за безналичные операции и операции покупок составляет от 12% до 28,9%
4. Ставка за пользование заемными средствами при снятии наличных в банкомате – от 25,9% до 39,9% годовых.
5. Величина минимального платежа не превышает 8% от общей задолженности по карте.
6. Услуга смс-оповещения предоставляется бесплатно.
7. Выпуск и доставка кредитной карты осуществляется бесплатно и в короткие сроки.
8. Годовая плата за обслуживание пластика составляет 7990 р./год.
9. Комиссия за обналичивание средств – 390 р.
10. При совершении расходных операций, в течение первого квартала, на сумму свыше 600 тыс., пользователю будут начислены приветственные мили в размере 20 000.
11. За совершение расходных операций на сайте sru, за каждые 60 р., клиент получает 4 мили.
12. За каждые потраченные 60 р. на любые расходные операции – 2 мили.
13. За покупки по спецпредложениям банковского учреждения – до 18 миль, за каждые 60 руб.
14. Совершая покупки в течение квартала на сумму свыше 800 тыс., владелец получает серебряный статус, и 2 повышения класса на протяжении года.
15. Клиент может воспользоваться услугой страхования в путешествиях, и застраховать семью до 5 человек – бесплатно. Страховое покрытие охватывает весь мир, сумма страхового вознаграждения до 100 тыс.$.
16. Заемщику доступны в месяц 2 бесплатных посещения бизнес-залов по программе Lounge Key.
17. Мили начисляются ежемесячно, в течение 5 дней после формирования выписки по счету.

Кредитный лимит

Это установленная банком величина, в пределах которой заемщик может воспользоваться средствами банка. Ее размер устанавливается индивидуально для каждого клиента исходя из его платежеспособности, кредитной истории, уровня дохода и финансовой нагрузки.

Кредитный лимит – это величина возобновляемая, то есть, после погашения задолженности, заемщик может снова воспользоваться заемными средствами. Его размер может быть увеличен в одностороннем порядке по решению банка. Делается это в том случае, если владелец кредитки активно пользуется услугами кредитора, своевременно погашает задолженность, и должным образом исполняет свои обязательства.

Льготный период

В течение беспроцентного периода, клиент может пользоваться деньгами кредитора, при этом не платить никаких процентов. Льготный период распространяется только на операции покупок по карте и на операции безналичного расчета. Если средства будут сняты со счета карты при помощи банкомата, льготной период кредитования перестает действовать. Для обеих карт Тинькофф действует одинаковый беспроцентный период – до 55 дней.

Проценты

За пользование заемными средствами предусмотрено начисление процентов. Величина процентной ставки зависит от расходной операции: покупки с помощью карты или обналичивание денег в банкомате.

Операция	World, в %	Black Edition, в %
покупки и безналичные платежи	15-29,9	12-28,9
снятие наличных	25,9-39,9

Из таблицы видно, что снимать наличные невыгодно, за это начисляется повышенная ставка.

Штрафы

В случае ненадлежащего исполнения своих долговых обязательств, клиенту будут начислены штрафы и дополнительные платежи:

1. Штраф в случае неоплаты текущего ежемесячного платежа составляет 590 р. плюсом к сумме платежа.
2. За допущенную просрочку оплаты, начисляется неустойка в размере 19% годовых на сумму просроченной задолженности, каждый день.
3. Комиссия за пользование деньгами сверх лимита задолженности составляет 390 р.

Как работает беспроцентный период

Льготный период кредитования составляет до 55 дней. Посмотрим, как действует беспроцентный период на примере:

Клиент получает ежемесячную выписку 15 числа, то есть ближайшая была сформирована 15 декабря, следующая 15 января, затем 15 февраля и т.д. На расходные операции (расчетный период) отводится один календарный месяц, со дня формирования очередной выписки по счету – с 15 декабря по 15 января (примерно 30 дней). На погашение задолженности (платежный период) отводится 25 дней, после формирования счет – выписки. Получается, что беспроцентный период действует с 15 декабря по 7 февраля (55 дней). Чтобы погасить задолженность без процентов, клиенту необходимо оплатить долг до 7 февраля.

Почему пишут, что льготный период до 55 дней? Связано это с тем, что расходная операция может быть совершена в любую дату расчетного периода. Например, счет – выписка формируется 15 декабря. Заемщик совершил покупку 20 декабря, получается, что на совершение расходных операций остается 26 дней включительно, а не 30 (с 20 декабря до 15 января). Таким образом, беспроцентный период составляет 50 дней (25 дней – расчетный, 25 – платежный). Если покупка будет совершена 14 января, то длительность льготного периода составит 26 дней (1 день расчетного периода и 25 дней платежного). И так каждый месяц.

Особенности

Основное предназначение «полетной» кредитки – это накопление бонусных милей за расходные операции. Также с помощью карты можно снимать наличные денежные средства, и совершать денежные переводы.

Снятие наличных

В случае необходимости, денежные средства можно обналичить при помощи любого банкомата. Необязательно искать терминал банка Тинькофф. Выполнить транзакцию можно в любом банкомате по всему миру. Однако стоит помнить, что владелец терминала самообслуживания может взимать дополнительную комиссию за проведение операции. Как правило, перед снятием наличных, на экране банкомата появляется информация о размере комиссионного сбора.

Банк Тинькофф, за снятие денег с кредитной карты, взимает определенную комиссию, размер которой зависит от величины снятия:

1. При сумме снятия до 100 тыс. – 390 р.
2. При сумме снятия свыше 100 тыс. – 2%, плюс 390 р.

Пополнение

Пополнить баланс пластиковой карточки можно несколькими способами. Клиент может выбрать наиболее подходящий ему вариант, и осуществить операцию самостоятельно.

Варианты пополнения:

1. Денежным переводом в личном кабинете или в мобильном приложении. Оплата поступает моментально, без комиссии. Осуществить взнос можно с карт любого банка-эмитента.
2. Путем внесения наличных денежных средств через банкомат Тинькофф. Деньги зачисляются моментально и без комиссии. Пополнить баланс можно как с картой, так и без карты. В случае отсутствия платежного инструмента, внести деньги на счет можно при помощи средств бесконтактной оплаты или QR-кода в приложении.
3. Внести на счет наличными через партнеров финансовой компании. Банк Тинькофф не взимает никакого дополнительного процента за проведение операции, однако, комиссия может быть взята партнером.
4. Путем денежного перевода из любого банка страны. Срок зачисления денег на счет 1-3 рабочих дня. Найти реквизиты для перевода можно в личном кабинете или в мобильном приложении.

Переводы с карты на карту

Для владельцев кредиток доступна возможность совершения денежных переводов с одной карты на другую. Стоит отметить, что такая операция будет приравнена к снятию наличных, соответственно, будет взиматься комиссию по тарифам банка. Осуществить денежный перевод можно при помощи мобильного приложения, личного кабинета или по специальной форме на официальном сайте компании.

На что обратить внимание

При оформлении кредитки до 31 декабря 2018 года, доступна возможность выбрать дополнительный бонус от компании: получить до 6 тыс. миль на счет или бесплатное годовое обслуживание.

Для участия в акционном предложении необходимо:

1. До 31 декабря оформить пластиковый продукт, и совершить расходную транзакцию по счету.
2. В анкете, при подаче заявки, в поле «Промокод» нужно указать слово MILI – для получения бесплатных милей, или FREE – для бесплатного обслуживания.

Актуальность предложения можно уточнить на сайте авиакомпании или при оформлении пластика.

Мили

Баллы начисляются ежемесячно, не позднее 5 дней после даты формирования счет-выписки. Максимальный размер вознаграждения за 1 отчетный период составляет 6 тыс. миль.

Как копить

Накопление баллов происходит по следующей схеме:

Условие для начисления	World	Black Edition
Приветственные мили	12 тыс. миль за совершение расходов на сумму свыше 250 тыс. в первом квартале	20 тыс. миль за расходные операции на сумму свыше 600 тыс. в первом квартале
Бонусные мили за покупки на S7.ru	3 мили за каждые 60 р.	4 мили за каждые 60 р.
Бонусы за любые покупки	1,5 мили за каждые 60 р.	2 мили за каждые 60 р.
Мили по спецпредложению	до 18 за каждые 60 р.

Как тратить

Накопленными баллами можно оплатить покупки на сайте S7.ru. Бонусы обмениваются на перелеты рейсами S7 Airlines и еще дополнительно 12 авиакомпаний-партнеров акции. Для этого необходимо накопить не менее 6 тыс. миль. Также с помощью баллов можно повысить класс обслуживания, например, полететь не в эконом-классе, а в бизнес-классе.

Однако здесь есть пару нюансов:

• на каждый рейс действуют свои расценки
• место в бизнес-классе будет предоставлено только при его наличии

Бонусными баллами можно поделиться со своими родными и близкими, если им не хватает для покупки билета.

Дополнительные бонусы

Помимо основных бонусных милей, владельцу платежного инструмента доступны дополнительные привилегии:

1. Владелец пластика может получить серебряный статус, дающий +25% миль за полеты с авиакомпанией-партнером, регистрацию на стойке бизнес-класса, дополнительный багаж и возможность бесплатного выбора места в салоне самолета. Для этого необходимо совершать оборот по карточке на сумму от 800 тыс.
2. В зависимости от типа платежного инструмента, 1 или 2 раза в год можно бесплатно повысить статус класса обслуживания на борту.
3. По премиальной карточке Блэк доступна услуга консьерж – сервиса, а также же персональный менеджер, который поможет в решении любых вопросов и задач.
4. Доступная услуга страхования путешествий. Полис распространяется на семью до 5 человек, с сумой страхового покрытия до 100 тыс.$.
5. International Assistance – служба поддержки по всему миру.
6. В случае утери или неисправности платежного инструмента, есть возможность получить экстренную выдачу наличных или заказать перевыпуск карточки.
7. Lounge Key. Дает доступ в бизнес-залы аэропортов более чем в 850 аэропортах мира.
8. Владелец пластиковой карточки MasterCard становится участником акции «Бесценные города».

Дополнительная карта для родных и близких

В случае необходимости, владелец пластика может заказать бесплатный выпуск дополнительной карты для своих родных и близких. Держатель основной карточки самостоятельно определяет размер кредитования, в пределах предоставленного лимита денежных средств. При совершении любых транзакций, владелец основного счета будет уведомлен об этом посредством смс-сообщения, а также же данные операции будут отображены в счет – выписке по основному пластику.

Преимущества

Среди достоинств банковского продукта можно отметить следующее:

• наличие персонального менеджера в колл-центре и выделенной линии
• бесплатная помощь в бронировании отелей
• полис страхования покрывает путешествия по всему миру
• бесплатный доступ в бизнес-залы аэропортов
• серебряный статус при обороте по карте свыше 800 тыс.
• для владельцев кобрендовых карт доступны специальные распродажи 2 раза в год
• карта выпускается и доставляется бесплатно в руки владельцу
• выгодные условия обслуживания и низкий процент по кредиту
• бонусами можно оплатить перелет в любом направлении

Недостатки

Несмотря на все свои преимущества, кредитка Тинькофф имеет и некоторое недостатки:

• высокая стоимость обслуживания премиальной карты – 7990 р. в год
• в календарном году можно купить не более 10 тыс.миль
• комиссия за снятие наличных денежных средств

Как заказать

Чтобы получить пластиковый продукт, заемщику необходимо заполнить короткую анкету на сайте банка Тинькофф. Заполнение заявки не отнимает много времени.

Здесь необходимо указать:

• Ф.И.О. клиента, а также его паспортные данные: серия, номер, когда и кем выдан
• дату рождения клиента
• место работы заемщика, а также рабочий телефон и номер для связи

Если решение по заявке окажется положительным, с заявителем свяжется сотрудник банковского учреждения, для уточнения деталей получения конверта с карточкой. При получении кредитки, клиент должен будет передать кредитору ксерокопии документов, и подписать кредитный договор.

Требования к клиенту

Получить банковский продукт смогут только те лица, которые полностью соответствуют требованиям заимодавца:

• возраст заявителя от 18 до 70 лет;
• наличие гражданства РФ;
• наличие постоянной регистрации на территории России;
• заемщик должен иметь стабильный ежемесячный доход.

Документы

Кредитор не требует от заемщика большой пакет документов. Это, несомненно, является преимуществом, так как для получения карточки не нужно подтверждать ежемесячный доход. Чтобы оформить кредитку, необходимо предоставить только паспорт гражданина РФ и заявление-анкету. Если заемщик, по своему желанию, хочет предоставить еще дополнительно один документ, то это будет преимуществом при рассмотрении анкеты.

Сколько ждать

Поданная заявка рассматривается сотрудниками банка в течение нескольких минут. Конверт с платежным инструментом будет доставлен в течение 1-3 дней с момента получения положительного решения. Длительность доставки зависит от региона проживания заемщика.

Где получать

Одобренная карточка будет доставлена курьером банка в любое удобное для клиента время и место. Доставка может быть осуществлена на дом или на работу. Предварительно будет совершен звонок сотрудником компании, для уточнения времени и места встречи с клиентом.

Как пользоваться

Платежный инструмент доставляется в неактивном состоянии. Им нельзя расплачиваться или совершать покупки в сети, пока пластик не активирован.

Активация

Для начала использования карточки, ее необходимо активировать, введя номер кредитки, и нажав на стрелочку рядом. Если заемщик уже является клиентов банка, он может войти под своим логином, тогда активация продукта будет произведена автоматически.

ПИН-код

В момент активации банковского продукта будет получен пин-код, который необходим для совершения платежных операций или снятия наличных. Его нужно обязательно запомнить или записать. Однако не стоит забывать, что хранить пароль следует отдельно от карты, в недоступном для третьих лиц месте. Сменить пин-код можно в любое время с помощью личного кабинета.

Подпись карты

Без подписи владельца кредитка недействительна, поэтому после активации ее необходимо подписать шариковой ручкой. Для этого есть специальное поле, где ставится подпись владельца.

Как узнать дату и сумму платежа

Если клиент забыл день платежа и сумму взноса, уточнить эту информацию можно несколькими способами:

• в личном кабинете
• в мобильном приложении Тинькофф
• отправив смс сообщение на номер 2273 с текстом: Balance/Bal/Бал и последние четыре цифры номера карты. Например: Бал5544. Этот номер доступен жителей из России, являющихся абонентами Билайн, МТС, Мегафон
• отправив смс сообщение на номер +79037672273 с текстом: Balance/Bal/Бал и последние четыре цифры номера карты. Например: Бал5544. Номер доступен для отправки смс из-за границы или для абонентов иных операторов сотовой связи.

Как гасить задолженность

Внести деньги в счет погашения задолженности можно при помощи банкомата кредитора, а также иными способами:

• переводом в мобильном приложении или на сайте Тинькофф
• внесением наличных через партнеров банка: салоны МТС, Элекснет, КИВИ, Рапида и т.д.
• банковским переводом из любого финансового учреждения

Оплачивать задолженность необходимо заранее до даты платежа, так не все каналы погашения производят моментальное зачисление денег на счет.

Отзывы держателей

Основная часть отзывов, посвященных кредитной карте S7 Airlines, носит положительный характер. Чаще всего пользователи отмечают простоту оформления банковского продукта, а также скорость доставки. Не обходят стороной и бонусные баллы, которые можно обменять на авиабилет, при перелете в любую точку мира. Также владельцы пластика часто отмечают тот факт, что карточки Тинькофф никогда не блокируют заграницей, как это случается с иными платежными инструментами.

Связано это с тем, что в онлайн-кабинете есть возможность указать страну пребывания и время предполагаемого нахождения за пределами РФ. Анализируя отзывы в сети, можно найти и те, которые носят негативный характер. В основном это связано с высокой стоимостью годового обслуживания. Однако те привилегии, которые получает владелец во время пользования пластиком, полностью оправдывают эту сумму.

Тинькофф Банк и компания S7, расширяют возможности для людей, позволяя накапливать баллы за совершенные покупки. К тому же условия по карте довольно выгодные, ведь размер процентной ставки от 12% годовых. Если клиент успевает погасить всю задолженность в течение льготного периода, процент не начисляется, а это значит, что пользоваться заемными средствами можно бесплатно.

Last modified: 21.05.2019