13 лучших кредитных карт для путешествий

Отправляясь в поездку, следует подумать о том, как и где хранить личные финансы. При использовании банковских карт можно не только защитить свои деньги, воспользоваться недостающими средствами, но и получить дополнительные бонусы. Лучшие кредитные карты для путешествий для каждого пользователя могут быть разными, в зависимости от предпочтений и особенностей отдыха.

Как выбрать кредитку для предстоящей поездки? Прежде всего стоит обратить внимание на такие дополнительные опции пластика, как наличие и процент кэшбэка, бонусы за покупку авиа и ж/д билетов. На рынке банковских услуг имеется широкий диапазон предложений. Каждый клиент может выбрать для себя наиболее подходящий продукт. Ниже рассмотрены несколько вариантов кредитных карт с наличием специальных опций для путешествующих.

AlfaTravel и Alfa Travel Premium Альфа-банка

Кредитная карта Alfa Travel разработана специально для тех, кто много путешествует. Что получат владельцы при ее использовании?

Это прежде всего:

1. Приветственные 1000 милей в начале использования карты.
2. Накопление несгораемых милей до 3% при совершении покупок по карте. При оплате авиа и ж/д билетов, а также услуг отелей, предусмотрены повышенные ставки бонусных начислений до 9%.
3. Возможность полностью расплатиться милями за приобретение билетов любых авиакомпаний.
4. Процентная ставка – от 23,99% годовых.
5. Происходит начисление процентов при остатке собственных средств до 6% годовых, в зависимости от имеющейся суммы.
6. Бесплатное получение наличных по карте в пределах страны, комиссии зарубежом – 5,9%, но не менее 500 руб.
7. Пользователям карты и членам их семей предоставляется бесплатная страховка при путешествиях. Среди страховых случаев – занятие экстремальными видами спорта, отравление алкоголем.
8. Открыт доступ к счетам разных валют, включая рубли, доллары, евро, фунты стерлингов и прочие.

Также владельцы могут воспользоваться специальными предложениями от партнеров банка, в том числе:

• бонусы от ведущих операторов мобильной связи, в том числе и в виде безлимитного интернета
• возможность получения бесплатной упаковки багажа в большинстве аэропортов России и скидок
• предоставление такси бизнес-класса со скидкой
• получение компенсации со сниженной комиссией при задержке рейсов
• скидки на аренду авто по всему миру через сервисы Avis
• круглосуточная поддержка туристов по всему миру при возникновении экстремальных ситуаций, предоставление юридических консультаций
• доступ в бизнес-залы аэропортов Priority Pass

Можно рассчитывать и на связь с персональным помощником при возникновении небольших бытовых вопросов. Консьерж-сервис действует круглосуточно, с его помощью допускается:

• покупка билетов на развлекательные мероприятия
• бронирование столов в ресторанах, номеров в гостиницах
• запись в спортивные клубы и салоны красоты
• доставка питания
• планирование туристических маршрутов
• помощь при совершении покупок
• консультации по вопросам искусства и образования
• организация встреч
• предоставление услуг гидов и переводчиков

Следует обратить внимание, что при получении ряда услуг, в том числе бронирования, при помощи персонального помощника бонусные мили не начисляются.

«Аэрофлот» Альфа-банка

Специально для тех, кто часто прибегаю к услугам авиакомпаний, Альфа банк разработал кредитную карту «Аэрофлот», которая позволяет получать бонусные мили за покупки по выгодному курсу 1,1 – 2 мили за каждые потраченные 60 руб.

Владельцам карты предоставляется:

• возможность приобретения авиабилетов, аренды гостиничных номеров и автомобилей за накопленные бонусные мили
• мили в подарок при получении карты
• отсутствие комиссии за перевод средств на закрытие карт других банков

Условия пользования заемными средствами по кредитной карте «Аэрофлот»:

• беспроцентный период – до 60 дней
• величина процентной ставки – от 23,99% годовых
• плата за снятие наличных – 5,9% от суммы, но не менее 500 руб.
• годовое обслуживание – от 990 рублей
• максимальный кредитный лимит – до 1 000 000 рублей, в зависимости от вида карты и индивидуальных условий

«РЖД» Альфа-банка

Кредитная карта «РЖД» – незаменимый помощник для путешественников, предпочитающих передвигаться при помощи железнодорожного транспорта.

Возможности при использовании карты:

• начисление бонусных баллов из расчета 1,25 – 2 балла за каждые потраченные 60 руб.
• приобретение железнодорожных билетов за полученные бонусы
• предоставление бесплатной страховки для лиц, выезжающих за пределы РФ
• отсутствие комиссии за погашение кредитных карт других банков

Условия пользования картой:

• беспроцентный период до 60 дней
• бесплатное снятие наличных средств
• процентная ставка – от 23,99% годовых
• кредитный лимит – до 1 000 000 рублей
• стоимость годового обслуживания – от 790 рублей
• при оформлении карты в подарок начисляется от 500 до 1000 бонусных баллов

Tinkoff Platinum

Карта Tinkoff Platinum подойдет как для повседневного использования, так и для путешествий. Получить кредитку просто, достаточно оставить заявку на сайте банка. Что предлагает своим владельцам?

Прежде всего, это:

• кредитный лимит до 300 000 рублей
• бесплатное пользование заемными средствами до 55 дней
• предоставление рассрочки при оплате у партнеров банка
• начисление бонусных баллов до 30% от стоимости покупки
• процентная ставка от 12 до 29,9% годовых и 30% – 49,9% при снятии наличных
• накопленные баллы могут компенсировать оплату железнодорожных билетов и заказов в ресторанах до 1%
• наличие вариантов погашения кредитной задолженности без комиссии

All Airlines Тинькофф

Кредитная карта All Airlines от банка Тинькофф – это возможность бесплатного получения авиабилетов и страховки для путешествий по всему миру. Обменять накопленные бонусные баллы на авиабилеты можно даже в том случае, если не удается часто путешествовать.

Как сэкономить на авиабилетах?

1. Расплачиваться картой за покупки дома и на отдыхе для накопления бонусных миль.
2. Оплата билета любой авиакомпании при помощи карты.
3. Обмен накопленных миль на полную стоимость билета. Возврат денег производится мгновенно.

Бонусные мили начисляются при оплате в следующих случаях:

• бронирование отелей и машин на сайтах Booking.com и Rentalcars.com  – 10%
• бронирование туров и авиабилетов через сервис Тинькофф Путешествия – 5%
• покупка авиабилетов – 3%
• оплата прочих покупок – 2%

Конвертация милей в рубли происходит из расчета 1-1. Допускается компенсировать приобретенные авиабилеты стоимостью от 6 000 рублей.

При использовании карты владельцы получают дополнительные привилегии:

• бесплатная страховка для визы и путешествий
• бесплатный интернет во время путешествия до 1Гб
• компенсация за задержку рейса
• возможность бесплатного обслуживания карты при тратах от 50 000 рублей в месяц по карте

Продолжительность льготного периода для беспроцентного использования заемных средств – до 55 дней, процентная ставка – от 15% до 29,9% при оплате по карте, 29,9%-39,9% – за снятие наличных.

S7 Тинькофф

Для тех, кто часто путешествует, удобнее использовать карту S7 Airlines от банка Тинькофф.

Для владельцев карт доступны:

• закрытые распродажи авиабилетов до 2-х раз в год
• выгодные валютные курсы при конвертации
• бесплатное снятие наличных по всему миру
• начисление 1,5 мили на 60 руб. мили за каждую покупку при помощи карты, 3 мили за 60 руб. при оплате услуг на Sru, 18 миль за 60 руб. на действующие спецпредложения.

Как использовать накопленные мили? Предлагаются следующие варианты:

1. Оформить премиальный билет на регулярный рейс A7 Airlines
2. Повысить класс обслуживания при перелетах эконом-классом по программе S7 Priority
3. Поделиться имеющимися милями с другом. Минимальный объем перевода – 500 миль

Тарифы:

• процентная ставка 15% – 29,9% при расчетах по карте, 25,9% – 39,9% при использовании наличных
• беспроцентный период – до 55 дней
• комиссия за снятие наличных – 390 руб., или 2%+390 руб. при получении суммы свыше 100 000 руб.
• стоимость годового обслуживания – 1890 рублей

Мультикарта ВТБ с опцией «Путешествия»

Незаменимой в пути станет мультикарта от банка ВТБ с действующей опцией «Путешествия». Подключенная программа позволяет накапливать бонусные мили за авиаперелеты, ж/д путешествия, бронирование отелей и автомобилей. Начисление бонусов происходит при условии совершения покупок по карте (до 4%). При подключении программы «Путешествия» начисляется до 5% бонусов, то есть 5 миль на каждые потраченные 100 рублей.

Прочие преимущества:

• беспроцентный период на покупки и снятие наличных – до 101 дня
• кредитный лимит – до 1 000 000 рублей
• возможно оформление карты при наличии одного лишь паспорта, если сумма предоставляемых заемных средств не будет превышать 300 000 рублей
• cash back – до 10%
• процентная ставка – 26% годовых

Большой cash-back с опцией «Путешествия» ОТП Банка

Как выгодно потратить деньги в туристической или деловой поездке, на каникулах или в другом путешествии. Банк ОТП предлагает воспользоваться кредитной премиум-картой с повышенным Cash back. Достаточно выбрать одну из категорий предпочтительных покупок, при совершении которых банк будет возвращать 7% от потраченных средств.

При подключении опции путешествия повышенный процент 7%-й cash back распространяется на оплату следующих товаров и услуг:

• авиа- и ж/д билеты
• платные дороги
• гостиницы и отели
• паромы
• аренда авто
• покупки в duty free

На прочие приобретения начисляется возврат в размере 1%.

Действующие условия при использовании премиум карты ОТП банка достаточно привлекательны:

• беспроцентный период длится до 55 дней
• процентная ставка за оплату по карте – 24,9%
• при снятии наличных – 34,9%
• отсутствие комиссии при выпуске
• бесплатное обслуживание карты
• кредитный лимит от 100 000 до 1 000 000 рублей

Signature «Аэрофлот» Сбербанка

Для тех, кто много путешествует, подойдет кредитная карта от Сбербанка Аэрофлот Signature. Начисление бонусных миль происходит из расчета 2 мили на каждые потраченные 60 рублей. Для карты этого вида характерен повышенный кредитный лимит до 3 000 000 рублей. Хотя обслуживание кредитки обойдется недешево. Стоимость годового платежа – 12 000 рублей.

Карта от сбербанка Аэрофлот Signature – это:

• беспроцентный период до 50 дней
• повышенный кредитный лимит
• быстрое оформление карты в течение 1 минуты на сервисе Сбербанка

Travel Rewards и Visa Platinum Travel Premium Rewards от Райффайзен

Для любителей путешествий Райффайзенбанк выпустил несколько видов кредитных карт, среди которых стоит обратить внимание на карты Travel Rewards и Travel Premium Rewards. Карты позволяют накопить мили из расчета 1 миля на каждые потраченные 30 рублей.

При помощи полученных бонусов допускается оплачивать:

• оплата билетов большинства авиакомпаний
• бронирование отелей по всему миру
• аренда автомобиль
• заказ трансфера
• оформление страховки при поездках
• заказ железнодорожных билетов
• акции и специальные предложения с получением повышенных бонусных баллов на сайте iGlobe.ru

Бонусные мили начисляются: при оплате любых покупок, в день рождения держателя карты (1000 миль), при достижении уровня оплаты по карте 25 000 рублей пользователь получает 500 миль в подарок.

Условия использования карт Travel Rewards и Travel Premium Rewards от Райффайзенбанка:

• стоимость годового обслуживания – 2 990 рублей для карты Travel Rewards, бесплатно для Travel Premium Rewards
• действие беспроцентного периода – до 52 дней
• процентная ставка – 27% годовых
• кредитный лимит: для карты Travel Rewards – 600 000 рублей, для Travel Premium Rewards – 1 000 000 рублей
• выдача наличных средств – 3%+300 рублей

Обладатели получают в поездках дополнительные преимущества в виде:

• скидка 12% на отели с Agoda
• бесплатная упаковка багажа с Pack&Fly
• скидка 20% при трансфере с Wheely и Gett
• скидка до 35% при аренде авто на Avis
• компенсация до 600 евро при задержке рейсов на compensair

В личном кабинете можно в любой момент узнать количество накопленных миль и обменять их на необходимые услуги без ограничений.

#Всесразу от Райффайзенбанка

Предлагает повышенный cash back в размере 5% на все покупки. Подойдет как любителям путешествий (кэшбэк начисляется в том числе и на приобретение авиабилетов), так и в повседневной жизни, например, при оплате ЖКХ на АЗС.

Какие преимущества предоставляются владельцам при использовании карты #всесразу?

1. Беспроцентный период – до 52 дней
2. Ставка процентов – от 27% годовых
3. Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 рублей и 1990 рублей при наличии индивидуального дизайна
4. Комиссия при выдаче наличных – 3% от суммы + 300 рублей
5. Карта оформляется по паспорту без предоставления справки о доходах
6. Кредитный лимит – до 600 000 рублей

Карта путешественника от банка Восточный

Банк Восточный предлагает клиентам воспользоваться специальной кредитной картой путешественника с бесплатным годовым обслуживанием. Cash back карты – 2% за любые покупки.

Повышенный cash back действует:

• 10% при оплате покупок на сайте onetwotrip.com
• 5% для авиа- и ж/д путешествий, бронирования отелей и автомобилей

Подключенная акция «10% за путешествия» позволяет накапливать мили в размере 10% за оплату билетов авиа- и железнодорожного сообщения, бронирования авто и отелей.

При использовании карты действуют следующие условия:

1. Кредитный лимит – от 50 000 до 400 000 рублей
2. Процентная ставка – от 24%
3. При некоторых условиях для оформления карты достаточно предъявить только паспорт

Карта с Пользой и Пользой Platinum от банка Хоум Кредит

Среди выпускаемых кредитных карт банка Хоум кредит любителям путешествий и поездок стоит обратить внимание на такие продукты, как карта с Пользой и карта с Пользой Platinum. Процент Ccash back за оплату туристических услуг составляет 3% при использовании карты с Пользой, и 5% при наличии карты с Пользой Platinum. При этом кэшбэк на обычные покупки равен 1% – 1,5%.

Условия использования карты с Пользой и карты с Пользой Platinum банка Хоум кредит:

• льготный беспроцентный период – до 51 дня
• максимальный кредитный лимит – 300 000 рублей
• ставка годового процента – 28,2%
• ежегодное обслуживание банковского продукта: бесплатно в течение первого года, затем 990 рублей для карты с Пользой и 4 990 рублей для карты с Пользой Platinum

Предложения с Priority Pass

Любителям путешествовать и совершать деловые поездки хорошо знакомы трудности, с которыми приходится сталкиваться в аэропортах при ожидании рейсов. Переполненные душные залы – не самые удачные места для комфортного времяпрепровождения. Для решения проблемы разработан сервис Priority Pass, который позволяет пассажирам проводить время более комфортно в отдельных залах во многих аэропортах мира.

Однако условия сервиса могут быть разными: может быть введен запрет на присутствие детей, или же допускается приводить с собой знакомых и друзей. Многие кредитные карты премиум-класса имеют в своем арсенале подобные услуги. Стоимость годового обслуживания таких банковских продуктов достаточно высока.

Тарифы и условия

Наименование карты	Процентная ставка	Наличие льготного периода	Снятие наличных	Бонусные предложения
Alfa Travel	от 23,99%	100 дней	Бесплатно до 50 000 рублей	Наличие приветственных милей, персональный помощник при путешествиях, начисление процентов на остаток собственных средств
Alfa Travel Platinum	от 23,99%	100 дней
«Аэрофлот» Альфа банка	От 23,99%	60 дней	5,9% от суммы не менее 500 рублей	Приобретение авиабилетов за накопленные мили
«РЖД» Альфа банка	23,99%	60 дней	Бесплатно	Оплата ж/д билетов за бонусные мили, получение бонусов при оформлении
Tinkoff Platinum	12% – 29,9%	55 дней	390 рублей	Наличие бонусов и специальных предложений партнеров банка
All Airlines от банка Тинькофф	15% – 29,9%	55 дней	390 рублей	Повышенный cash back при путешествиях и поездках, возможность компенсировать стоимость авиабилетов за счет накопленных миль, прочие акции
S7 от банка Тинькофф	15% – 29,9%	55 дней	390 рублей	Предоставление дополнительных привилегированных услуг при путешествиях, компенсация оплаченных билетов за счет накопленных бонусов
Мультикарта ВТБ	26%	101 день	Первые 7 дней бесплатно до 100 000 рублей, затем 5,5%, но не менее 300 руб.	Повышенный кэшбэк при наличии опции «Путешествия»
«Большой кэшбэк» от банка ОТП	24,9%	55 дней	Лимит на снятие наличных – 100 000 в день, 700 000 в месяц	7% cash back при оплате поездок, бронировании отелей и авто
Аэрофлот Signature от Сбербанка	36%	50 дней	3% от суммы, не менее 390 руб.	Кредитный лимит до 3 000 000 рублей
Travel Rewards Райффайзенбанка	27%	52 дня	3%+300 рублей	Премиальные мили, оплата билетов, бронирование отелей и авто за счет бонусов
Travel Premium Rewards Райффайзенбанка	27%	52 дня	3%+300 рублей
#всесразу от Райффайзенбанка	от 27%	52 дня	3%+300 рублей	Cash back 5% на все покупки
Карта Путешественника от банка Восточный	От 24%	56 дней	4,9% + 399 рублей	До 10% cash back на путешествия, поездки, бронирование отелей и автомобилей
карта с Пользой банка Хоум кредит	28,2%	51 день	4,9%, не менее 399 рублей	3% на туристические расходы
карта с Пользой Platinum банка Хоум Кредит	28,2%	51 день	4,9%, не менее 399 рублей	5% на туристические расходы

Требования к заемщикам

Выдвигаемые требования к заемщикам при оформлении кредитных карт зависят от действующей политики каждого банка.

Однако можно выделить ряд общих предпочтений:

• гражданство РФ, подтвержденное паспортом
• возраст заемщика от 21 года до 65 лет (при этом возрастной диапазон варьируется)

Такое условие, как наличие постоянного дохода, и, как следствие, возможность подтверждения платежеспособности заявителя, не является обязательным для всех банков. Некоторые из них рассматривают этот пункт как обязательный. Другие же не требуют предоставления своими клиентами справок о доходах, компенсируя возможные потери повышенным процентом. Тем не менее, наличие постоянного официального источника заработка приветствуется. Стоимость заемных средств, в том числе и по кредитной карте, может быть снижена.

На что обратить внимание

Кредитная карта для потенциальных туристов и путешественников может оказать дополнительную финансовую поддержку при ее оптимальном использовании. На что обратить внимание при выборе карты? Прежде всего стоит оценить собственные приоритеты и возможности. Для тех, кто много путешествует и ежемесячно оплачивает немалые расходы при помощи банковских карт, стоит обратить внимание на кредитки, предлагающие повышенные cash back и бонусные баллы (мили).

Постоянное использование карт при оплате товаров и услуг, уровень ежемесячных расходов не менее нескольких десятков тысяч рублей позволяет избежать дополнительных затрат в виде абонентской платы. Кроме того, владельцам премиум-карт предлагаются дополнительные услуги в виде Priority Pass, круглосуточных консьерж-услуг, параллельный выпуск дополнительных карт, возможность быстрого открытия счетов в любой валюте.

Тем, кто планирует использовать туристические бонусы карт не так часто, например, при наступлении отпускного периода, стоит обратить внимание на кредитные карты, которые начисляют бонусные мили и в то же время недороги в обслуживании. При совершении определенного уровня ежедневных расходов вполне вероятно, что накопленные за год бонусные баллы могут компенсировать стоимость авиа- или железнодорожных билетов. При этом стоимость годового обслуживания карт окажется небольшой.

Еще один немаловажный аспект для путешественников – бесплатное снятие наличных. Подобную услугу предоставляют не все банки. Кроме того, часто действуют ограничения по объемам доступных сумм.

Visa или Mastercard

На территории России нет особой разницы карту какой платежной системы использовать – Visa Mastercard. Однако при выезде зарубеж различия могут оказаться существенными. В премиальном сегменте карт предпочтения отдают системе Visa. Карты формата Visa Gold обеспечивают своим владельцам получение юридической помощи, медицинскую поддержку, помощь при бронировании гостиниц, билетов и т.д. По картам Visa Premium действуют программы продления гарантии при покупках.

Карты Mastercard также обладают рядом полезных функций, но все же уступают Visa, так как некоторые услуги за границей при наличии Mastercard будут выполняться за отдельную плату. Немаловажен и такой момент, как конвертация. Платежная система Visa по умолчанию ориентирована на доллар США, Mastercard – на евро. Соответственно, чем меньше операций по конвертации, тем выгоднее владельцу карты. Visa выгоднее использовать в США, Канаде, Австралии, странах Латинской Америки, в то время как Mastercard – в Европе.

Как заказать

Для того чтобы получить кредитную карту, следует оставить заявку на сайте банка или онлайн. Требования к заемщикам зависят от выдвигаемых банком условий.

В настоящее время практически каждый банк принимает предварительные онлайн заявки на получение кредитной карты. Потребуется ввести личную информацию (Ф.И.О. заявителя, дата рождения, адрес), паспортные данные, уровень доходов.

Основной документ, необходимый для получения кредитной карты – паспорт гражданина РФ.

В зависимости от желаемой суммы и требований банка, могут потребоваться:

• справки о доходах, в том числе по форме 2-НДФЛ
• СНИЛС
• водительские права
• пенсионное удостоверение (при наличии)

Оформление пластика не требует привлечения залога и поручителей. Банк принимает решение на основании полученных от заявителя данных и его кредитной истории.

Кредитная карта изготовляется в течение нескольких дней. Некоторые организации, в том числе Альфа банк, готовы предоставить ее уже на следующий день после одобрения заявки.

Какую брать в путешествия – валютную или рублевую

При оплате товаров и услуг по карте за границей не избежать такого момента, как конвертация валют, при которой теряются суммы за счет списания комиссий. Какую же карту выгоднее брать в путешествия – рублевую или в иностранной валюте? Если имеется прямой доход, например, в долларах или евро, имеет смысл завести отдельный счет для зарубежных поездок. При наличии поступлений лишь в рублях стоит учесть, что покупка валюты для наполнения карты также влечет собой курсовые потери.

Преимущества и недостатки

Кредитные карты с повышенным кэшбэком за поездки подойдут для людей, кто много путешествует самостоятельно или при наличии рабочей необходимости. Если же поездки в ближайшее время не планируются, стоит обратить внимание на иные бонусные программы. При обычном расходовании средств накопить мили для оплаты билетов не так уж легко. Повышенный cash back характерен для карт премиум-класса. Кроме того, не все банки согласны частично оплатить расходы за авиаперелеты или железнодорожные поездки. Придется копить мили на компенсацию полной стоимости билетов.

Как узнать сумму и дату платежа

Кредитные карты, предназначенные для путешествий, также требуется своевременно погашать. Удобнее всего получать информацию об остатках на счете, накопленных баллах, сроках и суммах оплаты непосредственно на сайте банка в личном кабинете. Также узнать об этом можно и в любом отделении банка при наличии паспорта.

Отзывы клиентов

1. Кредитные карты Альфа банка привлекательны не только наличием длинного беспроцентного периода, но и возможностью оплачивать авиабилеты бонусными милями. Таким образом, за год использования карты вполне можно сэкономить хотя бы на одном билете во время отпуска.
2. Кредитная карта от ОТП банка «Большой кэшбэк» удобна тем, что позволяет подключить любую опцию для накопления бонусных баллов. Поэтому если планируется отпуск, или предстоит иная поездка, выгоднее подключить программу «Путешествия» и получать 7%-й cash back при оплате туристических услуг.

Использование кредитных карт – обычная практика наших дней. Банки для привлечения клиентов разрабатывают специальные программы, позволяющие владельцам карт сэкономить в том или ином сегменте, в том числе и при планировании расходов на отпуск.

Last modified: 26.11.2019