Торговый и мобильный эквайринг в банке Точка

Люди стали чаще расплачиваться за покупки банковскими карточками. Такая услуга носит название эквайринга. Любое ИП или организация может подключить себе данную опцию, если обратится в финансовую компанию. Условия обслуживания и варианты эквайринга зависят от банка и сферы деятельности торговой организации. Торговый и мобильный эквайринг для ИП и ООО в банке Точка можно подключить на выгодных условиях. Это первый в России банк, занимающийся обслуживанием предпринимателей различных уровней.

Что это такое

Дословно с английского «acquire», слово эквайринг означает – получать, приобретать. Под этим понятием подразумевается возможность принимать безналичную оплату от покупателя за товары или услуги с помощью пластиковой карточки.

В данной процедуре принимает участие несколько сторон:

• торговое учреждение, занимающееся продажей товаров или услуг;
• банк-эквайер – компания, в которой открыт расчетный счет продавца. Также банк предоставляет оборудование для работы;
• эмитент пластиковый карточек, с которых принимается оплата;
• покупатель – владелец пластиковой карты.

Заполнить онлайн заявку на подключение эквайринга на сайте банка Точка

Для работы чаще всего используют POS-терминалы – оборудование для приема платежных инструментов.

Банк точка предлагает своим клиентам три вида эквайринга:

• торговый
• интернет-эквайринг
• мобильный

Они различаются между собой оборудованием для работы, стоимостью обслуживания и предназначением. Ниже рассмотрим более подробно каждый вариант.

Тарифы и условия

Финансовая компания предлагает для предпринимателей выгодные условия сотрудничества. Примечательно то, что для подключения опции не нужно посещать отделение банка, так как все вопросы решаются через личный кабинет или через официальный сайт учреждения. Опция может быть подключена уже на следующий день после подачи заявки.

Среди особенностей и условий обслуживания можно отметить следующее:

1. Для работы можно использовать стационарный или переносной терминал
2. Денежные средства зачисляются на счет уже на следующий день, после совершения платежной операции
3. Соглашение можно подписать, не посещая офис компании
4. Основная часть тарифов имеет фиксированный размер без дополнительных платежей и комиссий

Торговый эквайринг

Такой вариант услуги подключается бесплатно и в течение короткого времени. Сотрудники компании самостоятельно выезжают к юридическому лицу для настройки оборудования в любое удобное для клиента время. Торговый эквайринг подойдет тем предпринимателям, к которым покупатель идет за покупками самостоятельно. Это оптимальный вариант для владельцев магазинов, ресторанов, кафе, салонов красоты, медицинских центров и т.д.

Тарифы на обслуживание:

1. Подключение опции – бесплатно
2. Зачисление средств производится в течение двух часов после сверки итоговой суммы на терминале – 500 руб./мес.
3. Ставка эквайринга зависит от тарифа, на котором обслуживается юридическое лицо:

• «Необходимый минимум» – 2,3% от общего оборота
• «Золотая середина» – 2,3% от оборота средств
• «Все лучшее сразу» – до 200 тыс.руб. – 1,3% от общего оборота, свыше – 1,8%

Приобрести можно один из трех доступных видов терминалов. Его оформить можно как за наличный расчет, так и в рассрочку на 12 мес. К тому же, банк Точка предлагает клиентам оформить оборудование в кредит. Сумма не должна превышать 100 тыс.руб., а срок кредитования не более 12 мес. Чтобы получить ссуду необходимо оборот компании более 40 тыс.руб./мес., а длительность работы на рынке более 4 мес.

Принцип работы услуги выглядит следующим образом:

• продавец или кассир указывает на терминале сумму для оплаты, которая будет списана с карты покупателя
• покупатель вставляет карточку в терминал или совершает оплату при помощи бесконтактных платежей
• терминал отправляет в банк информацию по владельцу пластика для проверки
• деньги списываются со счета покупателя и поступают в банк-эквайер
• финансовая компания списывает комиссию за операцию, а оставшиеся деньги переводит владельцу торговой точки или терминала
• оборудование выводит на печать два чека – один покупателю, второй продавцу

Интернет-эквайринг

Такой вариант эквайринга подойдет владельцам интернет-магазина или собственного сайта. Большинство бизнесменов, осуществляющих деятельность на дому, предпочитают этот тип работы. Особенностью интернет-эквайринга является отсутствие терминала для приема платежей, как в первом виде.

Пользоваться продуктами банка намного выгоднее, чем привлекать к сотрудничеству компании-агрегаторы или иные процессинговые организации, так как Точка работает непосредственно с клиентами и занимается процессинговыми центрами самостоятельно. Это в свою очередь снижает размер комиссии.

Тарифы и условия обсаживания:

1. Фиксированный процент – 2,8% от оборота средств
2. Денежные средства поступают на расчетный счет в течение 2 дней
3. Для оплаты покупок принимаются банковские карты, электронные кошельки, оплата с баланса мобильного телефона, интернет-банкинг и т.д.
4. Подключение бесплатное, без дополнительных взносов и платежей
5. Бумаги можно подписать через личный кабинет, ездить в офис не нужно

Технические вопросы, касаемо подключения и дальнейшей работы ложатся полностью на службу поддержки финансовой компании.

Мобильный эквайринг

Еще один привлекательный способ оплаты за приобретаемый товар или услугу – мобильный эквайринг от Точка банк. Здесь покупатель в качестве терминала для оплаты использует свой мобильный телефон. К смартфону подключается картридер, а также устанавливается специальное приложение от банка, после чего мобильный телефон превращается в средство приема безналичных платежей.

Юридическое лицо платит только фиксированный процент от транзакции – 2,5%. На расчетный счет средства поступают в течение 3 дней. Стоимость мобильного терминала составляет 8490 руб., он принимает карты платежных систем МИР, Visa и MasterCard. Такой вариант подойдет малому бизнесу, например, для работы в такси. Для оплаты необходимо просто провести карту через картридер, ввести сумму покупки, а покупатель должен поставить подпись на экране. Квитанция об оплате будет отправлена по смс или через электронную почту.

Терминалы

Для торгового эквайринга необходимо специальное оборудование – POS-терминал. Его стоимость зависит от модели и способа эксплуатации. Приобрести его можно как сразу за наличный расчет, так и в рассрочку на 12 мес.

Стоимость терминала:

Переносной, работающий от сим-карты или кассы Эвотор – Verifone VX675	Стационарный, работающий от кабеля – Verifone VX520	Стационарный, работающий от сим-карты – Verifone VX520
20 тыс.руб., если покупается за наличку, или 2000 в рассрочку в первый год	12 тыс.руб., при единовременной оплате, или 1200 ежемесячно	16 тыс.руб. при оплате сразу, или 1600 в рассрочку

Для осуществления деятельности через интернет-экварийнг специального оборудования не требуется. Этим данный способ и хорош. Чтобы подключить мобильный эквайринг, потребуется терминал LifePay, стоимость которого составляет 8490 руб.

Как подключить

Самый простой вариант подключения услуги – если у клиента уже есть расчетный счет, открытый в банке Точка. Для этого нужно просто заключить соглашение через личный кабинет, не нужно тратить время на поездку в офис и подписание бумаг. Даже если у предпринимателя нет открытого счета в финансовой компании, услуга эквайринга доступна всем желающим.

Для оформления договора необходимо следовать инструкции:

1. Перейти на официальную страницу банка Точка
2. Выбрать раздел «Оплата по картам», изучить информацию по вариантам оплаты и видам услуг
3. Для подключения опции нужно заполнить специальную форму, предложенную на странице учреждения, также оставить мобильный телефон для связи

Заявка будет рассмотрена, после чего с клиентом свяжется представитель банка для уточнения деталей оформления договора. Услуга будет предоставлена в течение суток.

Необходимые документы

Для того чтобы заключить договор на оказание услуг эквайринга, юридическое лицо должно предоставить пакет документов.

Индивидуальные предприниматели предоставляют следующую документацию:

• отсканированные страницы паспорта – лицевая, прописка и сведения о ранее выданном документе
• сканкопию ИНН
• название и адрес торговой точки (для интернет-эквайринга необходима ссылка на магазин);
• копию ОГРН
• номер мобильного телефона и реквизиты расчетного счета

Для ООО дополнительно предусмотрены следующие бумаги:

• адрес всех учредителей компании и ксерокопии их паспортов
• копии ИНН
• если оформляется POS – терминал, то необходимо предоставить договор аренды торгового помещения

Также вы можете ознакомиться с тарифами на подключение эквайринга в Кредит Европа Банке

Кредит под оборот эквайринга

Банк Точка предлагает своим клиентам уникальный продукт – оформление ссуды под оборот кассы. Сделать это легко и без дополнительного визита в банк, а деньги будут предоставлены уже на следующий день.

Условия

Кредит предоставляется предпринимателям на сумму от 50 тыс.руб. до 1 млн. руб., сроком от 4 мес. до 1 года. В том случае, если займ будет погашен досрочно, компания вернет до 50 % от переплаты по договору. Процентная ставка по кредиту до 31 декабря 2018 года составляет 0% годовых. Далее размер ставки следует уточнить у сотрудников финансового учреждения, так как он может быть изменен.

Потратить денежные средства можно на любые цели, связанные с предпринимательством:

• на закупку оборудования
• на приобретение готовой продукции
• на аренду офиса или уплату налогов
• на выплату заработной платы и т.д.

Воспользоваться кредитом под оборот кассы могут юридические лица или ИП, работающие на рынке более 6 мес. Оплата картами должна приниматься не менее 4 мес., а ежемесячный оборот по кассе должен быть не менее 40 тыс.руб.

Ознакомиться с тарифами на РКО в Альфа-Банке
Ознакомиться с тарифами на на РКО в банке Тинькофф
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Открытие
Ознакомиться с тарифами на РКО в точка Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Сбербанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Юнистрим
Ознакомиться с тарифами на РКО в Локо-Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в Эксперт Банке
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке УБРиР
Ознакомиться с тарифами на РКО в банке Сфера
Ознакомиться с тарифами на РКО в ДелоБанке
Ознакомиться с тарифами на РКО в в банке Восточный

Как получить

Оставить заявку на кредит можно в любое время после открытия расчетного счета, через личный кабинет. Также получить ссуду можно при подключении услуги эквайринга, просто сообщив специалисту компании о своем желании. Ссуда будет оформлена в течение 2 дней.

Кому подходит

Услуга торгового эквайринга подойдет тем продавцам, к которым покупатели приходят лично. Это может быть магазин продуктов, супермаркет, ресторан или кафе, спортивный клуб, центр по оказанию медицинских услуги и т.д. Версию мобильной торговли стоит выбирать в том случае, если сотрудники работают на выезде. Такой услугой могут воспользоваться предприниматели, продающие товар в отдаленности от офиса.

Например:

• агенты страховой компании
• таксисты или водители
• сотрудники медицинского центра, работающие по вызову и т.д.

обычно версию мобильной кассы используют при торговле в рыночных палатках, ларьках или мелких магазинах. Интернет-эквайринг предназначен для осуществления торговли через всемирную сеть, например для онлайн-магазинов.

Как возвращать

Чтобы вернуть деньги, не нужно специально ходит в банк или пользоваться банкоматом, так как оплата задолженности будет производиться автоматически. Кредитор списывает ежемесячно от 30% с общей выручки кассы. Величина ежемесячного платежа фиксирована, и прописана в договоре, заключенном с финансовой компанией.

Преимущества

Все преимущества опции могут оценить как представители малого и среднего бизнеса, так и крупного. Здесь не нужно подстраиваться под определенный уровень товарооборота, или вносить ежемесячные платежи на пользование терминалом. Финансовая компания, в свою очередь, предоставляет качественное, быстрое и оперативное подключение и обслуживание.

На фоне других учреждений, банк Точка отличается следующими преимуществами:

1. Средства поступают на расчетный счет в течение суток после сверки итогов по терминалу.
2. Специалисты организации быстро и абсолютно бесплатно установят оборудование, подключат его и настроят для работы.
3. С момента подачи заявки проходит не более 1-2 дней.
4. Не нужно ездить в офис на подписание документов. Это можно сделать дистанционно через личный кабинет.
5. Все транзакции защищены и безопасны.
6. Точка не взимает никакие дополнительные взносы и комиссии, не прописанные в договоре.
7. Фиксированный процент от выручки, который не зависит от общего товарооборота фирмы.
8. Банк предоставит в пользование клиенту удобный POS-терминал, который можно приобрести как за наличный расчет, так и в рассрочку.
9. Не нужно проводить инкассационные операции.
10. Так как большая часть покупателей пользуется картами, это удобство для клиента.
11. Простота, удобство оплаты и приема платежей.
12. Снижение риска получения фальшивой купюры и т.д.

Недостатки

Помимо всех весомых преимуществ эквайринга, встречаются и недостатки такого вида торговли:

1. Техническая сложность операций для сотрудников, не владеющих знаниями и опытом работы с данным оборудованием.
2. Временные разрывы связи: терминал может сломаться, пропасть интернет – соединение и связь с банком и т.д.
3. Комиссия за услугу, взимаемая с выручки.

Отзывы клиентов

Проанализировав отзывы пользователей можно сделать вывод, что большинство отмечают простоту подключения и оформления договора. Нет необходимости ехать в отделение компании, так как все операции можно сделать при помощи личного кабинета – дистанционно. Это большая экономия времени, которого всегда так мало.

По сравнению с другими финансовыми учреждения, Точка предлагает выгодные условия сотрудничества и низкие процентные ставки от общей суммы оборота по кассе. Не нужно отдельно платить комиссию и дополнительные взносы за обслуживание терминала. Отдельного внимания заслуживает интернет-эквайринг, так как сейчас довольно распространено покупать товары через интернет – магазины.

Это удобно и быстро. Многие владельцы онлайн-магазинов используют данный вид обслуживания от Точка банк, так как установлен фиксированный размер процентной ставки, не зависящий от оборота. Единственное, что отмечают клиенты из неудобств, это обучение персонала, так как не все продавцы и кассиры знают, как пользоваться терминалом, и как правильно проводить оплату.

Выбирать вариант эквайринга необходимо исходя из деятельности предприятия или компании. Каждый предприниматель сможет подобрать для себя подходящий продукт, так как Точка предлагает для работы несколько вариантов услуги, подходящих под любые потребности современного делового человека.

Last modified: 29.05.2019