Дебетовая классическая карта Сбербанка

Дебетовая классическая карта Сбербанка – универсальный платежный инструмент. Они позволяют оплачивать покупки или быстро получать наличные за счет собственных средств, размещенных на счете. Держатель пластика может также стать участником бонусной программы банка и экономить при покупках. Несмотря на большую популярность продукта, перед его заказом клиенту стоит внимательно ознакомиться с условиями использования и его особенностями.

О банке

Сбербанк – крупнейший российский банк, имеющий очень длинную историю. Первые его отделения появились еще в 1842 году. Даже в советское время кредитная организация продолжала работать на территории страны в виде сберегательных касс. После фактического развала СССР он был преобразован в акционерное общество. В настоящее время по-прежнему более половины акций Сбербанка контролируется государством через ЦБ РФ, что обеспечивает финансовому учреждению дополнительные гарантии надежности.

По оценке рейтингового агентства АКРА по финансовым показателям надежность кредитной организации также не вызывает сомнений и ей присвоен рейтинг AAA (RU). Сбербанк работает практически на всей территории России за исключением Республики Крым. Сеть подразделений кредитной организации включает более 14 тысяч отделений.

Она имеет также более 20 дочерних банках, работающих в других государствах (в т. ч. на территории Европы). Характер бизнеса финансового учреждения – универсальный. Оно обслуживает почти 2,4 млн организаций и предпринимателей, а также около 88 млн частных лиц. Сбербанком выдано свыше 120 млн дебетовых карточек.

Условия и тарифы

В рамках программы «Классическая карта» Сбербанк выпускает пластик платежных систем Виза, Мастеркард и МИР. При этом карточки международных систем могут быть привязаны не только к рублевым, но и к валютным счетам (доллары, евро), а также допускают выпуск дополнительных карт. По всем видам пластика допускается снятие наличных в устройствах самообслуживания и кассах Сбербанка в сумме до 150 тысяч рублей в сутки и до 1,5 млн – в месяц. Для наглядности сравним условия по классическим карточкам различных видов в следующей таблице.

Параметр	Visa/Mastercard	МИР
Выпуск	0 р.
Обслуживание (основная карточка)	750 р. в первый год, а в последующие – 450 р./год
Валюта счета	На выбор: российские рубли, доллары США, евро	Только рубли
Лимиты на операции по получению наличных	150 тыс. рублей в течение дня, 1,5 млн – за 1 месяц
Возможность выпуска доп. карт	Да, обслуживание в первый год – 450 р., далее – 300 р./год	Нет

Заполнить онлайн заявку на карту на сайте Сбербенка

Visa

Карта Visa может быть привязана к счету в рублях или иностранной валюте (доллары или евро). Срок действия карточки – 3 года, а обслуживание ее обойдется в 750 рублей за первый год, а далее нужно будет оплачивать по 450 р. в год. Снимать наличные без взимания платы за операцию можно через устройства самообслуживания и кассы в сумме до 150000 р. в сутки и 1500000 р. – в месяц.

По желанию могут быть выпущены «допки». За каждую из них в первый год взимается плата в 450 р., а в далее их обслуживание стоит по 300 р./год. Работают карточки Visa практически во всех странах мира, позволяя оплачивать покупки или снимать наличные.

Заполнить онлайн заявку на карту на сайте Сбербенка

МИР

Карты российской системы МИР могут быть выпущены только с привязкой к рублевому счету. Фактически они работают полноценно только в России. Запуск системы в других странах только планируется и пока по пластику МИР доступно только снятие наличных в Республике Беларусь и Казахстан через банкоматы кредитных организаций, входящих в группу ВТБ, со взиманием соответствующей комиссии.

Срок действия пластика – 5 лет. По истечении срока действия перевыпуск происходит бесплатно. Обслуживание основного пластика МИР обойдется в первый год в 750 р., а во второй и последующие – 450 р./год. Выпуск «допок» для них невозможен. Наличные без комиссии можно получать через банкоматы и кассы Сбербанка, но не более 150000 р. в течение суток и 1500000 р. – за календарный месяц.

Mastercard

Карточки Mastercard могут использоваться при совершении операций практически в любых странах мира. Они выпускаются с привязкой к счету в российских рублях, долларах США или евро со сроком действия в 3 года. Первый год использования будет стоить 750 р., а каждый последующий – 450 р. При окончании срока действия банк перевыпуск проводит бесплатно.

По условиям тарифного плана допускается выпуск дополнительных карт. Каждая из них обойдется в 450 р. в первый год, а далее – в 300 р./год. Наличные без комиссии клиент может получать в банкоматах и кассах Сбербанка в сумме до 150000 р./день и 1500000 р./месяц.

Бонусы СПАСИБО

Все владельцы карточек Сбербанка принимают бесплатно участие в бонусной программе «Спасибо». Она позволяет получать вознаграждение при совершении покупок получать баллы. В дальнейшем их можно обменять на различные виды вознаграждения. Фактически программа является одним из вариантов кэшбэка.

Как получить

Программа «Спасибо» позволяет копить бонусы при совершении любых покупок и оплате их карточкой Сбербанка.

Размер и порядок начисления вознаграждения зависит от уровня участника:

• Спасибо. Бонусы начисляются только при совершении покупок в партнерской сети, размер вознаграждения может составить до 20%. Для получения данного уровня клиенту надо просто пройти регистрацию в программе.
• Большое Спасибо. Кэшбэк баллами в 0,5% начисляется за все покупки, а в компаниях-партнерах он может быть увеличен до 20%. Для получения данного уровня нужно тратить с помощью пластика не меньше 5 тысяч рублей в месяц, а также сумма покупок должна составить не меньше 30% от суммы, снятой наличными. Дополнительно надо поддерживать остаток от 10000 р. или тратить хотя бы 10% от лимита по кредитке Сбербанка.
• Огромное Спасибо. Вознаграждение за любые покупки составит 0,5%, а также до 20% при приобретении товаров у партнеров. Дополнительно можно подключить 1 категорию увеличенного кэшбэка на выбор бесплатно и 1 – за бонусные баллы. Уровень доступен клиентам, тратящим по картам от 5 тыс. рублей, но не меньше чем 50% от суммы, снятой наличными. Дополнительно нужно поддерживать среднемесячный остаток от 10000 рублей, тратить от 30% лимита по кредитке, совершить любой платеж в онлайн-банке или телефоном, либо списать баллы на сайтах банка. Проводить оплату в банкоматах или отделении по условиям перехода на уровень нельзя.
• Больше, чем Спасибо. Уровень позволяет получать базовый кэшбэк в 20% у партнеров и 0,5% – в остальных местах. А также на нем можно подключить 2 категории повышенного вознаграждения на выбор и 2 категории – за баллы. Для получения уровня нужно тратить с карточки от 5 тысяч рублей, но не меньше 85% от суммы, снятой наличкой. Операции оплаты в банкоматах или отделениях при этом проводить нельзя. А также можно для перехода на данный уровень оформить кредитку или отрыть пополнить вклад (1 раз в 3 месяца). Дополнительно потребуется потратить половину лимита по кредитке, сохранять среднемесячный остаток в 10 тысяч рублей либо совершить платеж в онлайн-банке или телефоном.

Если клиент не пройдет самостоятельно регистрацию, то ему не будет начисляться кэшбэк. Сделать это можно в онлайн-банке, через банкомат, или отправив на телефон 900 короткое сообщение, состоящие из слова «Спасибо» и четырех последних цифр номера пластика.

Как использовать

Накопленные баллы можно обменять на скидку при покупках у партнеров. Их полный и актуальный список доступен на сайте программы. Максимальный размер скидки может составить 99%, но каждый партнер его может устанавливать самостоятельно. На сайте доступна также возможности обменять на скидку при приобретении билетов на самолеты, поезда, концерты, спектакли или различные товары и подарочные сертификаты через сайты программы. Максимальный размер скидки за бонусы – 99%.

На что обратить внимание

Для получения карточки клиенту не требуется приобретать дополнительные услуги. Но по желанию он может попросить сотрудников банка оформить страховку средств, размещаемых на карточном счете или другие сервисы от кредитной организации и ее партнеров. Отказ от приобретения дополнительных услуг не может привести к отказу в выдаче пластика. Допускается выпуск 1 основной карточки в каждой валюте.

Выпуск с индивидуальным оформлением возможен только для систем Visa и MasterCard, в рамках ТП «Классическая карта с индивидуальным дизайном». Стоимость услуги 500 руб. Очередной перевыпуск производится автоматически без взимания комиссии. Перевыпуск по причине утраты/утери платный – 150 руб.

Плата за снятие налички в пределах лимита не взимается при использовании для проведения операции банкомат и касс банка. Причем она будет отсутствовать как в регионе выпуска пластика, так и в других субъектах РФ, а также при использовании устройств дочерних банков Сбербанка. Конвертация валюты осуществляется по курсу банка.

Привилегии от Mastercard

Владельцы карт системы Мастеркард могут стать участниками программы лояльности «Бесценные города». Она позволяет получать различные скидки и посещать развлекательные мероприятия (в т. ч. закрытые) в самых разных уголках мира. Клиент должен учитывать, что для участия в программе потребуется пройти регистрацию на ее сайте. На нем представлен также каталог доступных мероприятий и скидок с подробным описанием. Нужно учитывать, что для держателей классических карт доступны не все предложения программы.

Преимущества

Классические карты отличаются недорогим обслуживанием при наличии всех основных возможностей. А также у них можно отметить еще целый ряд преимуществ:

• Программа кэшбэка. Она позволяет экономить при совершении обычных ежедневных покупок.
• Возможность выбрать платежную систему и привязать карту к счету в валюте (доллары или евро). Особенно актуальна она для тех, кто планирует использовать пластик в других государствах.
• Удобные и бесплатные сервисы дистанционного обслуживания. Мобильный и онлайн-банк позволяют совершать большинство операций и получать нужную информацию без посещения банковского отделения.
• Довольно высокие лимиты на изъятие налички со счета. А при использовании для проведения операции устройств и касс Сбербанка за нее так же будет отсутствовать комиссия.
• Возможность снимать без комиссии наличные в дочерних банках. Их сеть также довольно широка и представлены они во многих странах.
• Простота получения. Офисы банка есть даже в довольно небольших поселках.
• Надежность банка. Фактически он находится под контролем ЦБ РФ и проблемы с его надежностью маловероятны.

Заполнить онлайн заявку на карту на сайте Сбербенка

Недостатки

К недостаткам классических карт Сбера можно отнести не самую выгодную бонусную программу, а также комиссию за снятие наличных в сторонних банкоматах. Последний недостаток легко компенсируется широкой сетью собственных офисов и устройств банка. Найти банкомат Сбербанка обычно проще всего в любом российском городе и этот недостаток фактически может быть актуален только при поездках за пределы России.

Как заказать

Действующим клиентам кредитной организации доступен заказ любых карточных продуктов через мобильный и онлайн-банк. В системах удаленного обслуживания они могут также заказать перевыпуск уже имеющегося пластика. Для новых или не имеющих доступа к онлайн-сервисам, клиентов заказ карт доступен в любом офисе банка, а также на его сайте. Оформление заявки через интернет позволяет сэкономить время.

При создании заявки на сайте надо заполнить специальную форму, в которой нужно указать следующую информацию:

• выбранный тип пластика и валюту счета
• Ф.И.О. и дату рождения
• телефон и email
• паспортные данные
• офис получения

Требования к клиенту

Дебетовые карты позволяют клиенту оплачивать покупки и снимать со счета собственные средства. Для их получения необязательно иметь российское гражданство. Они доступны даже иностранцам. Минимальный возраст владельца классического пластика, выпущенного по стандартным условиям – 18 лет. С 14 лет можно заказать в банке классические карты по тарифному плану «Молодежная карта», но только при наличии согласия законного представителя.

Документы

Российским гражданам для оформления договора и получения карточного продукта потребуется единственный документ – общегражданский паспорт. Лишь в некоторых случаях сотрудники кредитной организации могут попросить представить СНИЛС или другой дополнительный документ (например, водительское удостоверение). Делается это в целях дополнительной идентификации. Иностранные граждане должны представить также паспорт или иной документ, являющийся удостоверением личности (например, вид на жительство).

Сколько ждать

Заполнение формы заявки в офисе или на сайте занимает не больше 10 минут времени. Сразу после ее получения банком начинается выпуск карты. Обычно она поступает в выбранный клиентский офис через 5-10 дней. Срок изготовления и доставки во многом зависит от удаленности населенного пункта, в котором обслуживается клиент. После поступления пластика в офис клиента информируют о его готовности с помощью уведомления в СМС.

Где получать

Получить новый пластик можно исключительно в отделениях банка. Но это не вызывает особых проблем. Они есть во многих городах и даже небольших населенных пунктах России. Сбербанк вновь запустил услугу доставки. Но она доступна только в случае перевыпуска карты по причине порчи, утери или кражи и исключительно в Москве, Воронеже и Санкт-Петербурге. Стоимость услуги доставки составляет 600 рублей.

Как пользоваться

При получении карточки сотрудник банка поможет клиенту установить ПИН-код. Его необходимо запомнить или записать в надежном месте и хранить отдельно. Дополнительно рекомендуются совершить любую операцию в банкомате (например, проверить баланс) для обновления информации на чипе. А также в устройствах самообслуживание клиент может сразу активировать услугу информирования по СМС.

С помощью карты можно совершать покупки в обычных магазинах и на сайте. При использовании в оффлайне нужно вставить ее чипом в терминал или просто прикоснуться картой к экрану устройства, а затем подтвердить операцию ПИН-кодом, если потребуется. Любые карточные продукты Сбербанка, выпускаемые в настоящее время, поддерживают технологии бесконтактных платежей, а также их можно привязать к системам Google/Samsung/Apple Pay и платить с помощью смартфона.

Как пополнить

Полнить карточку можно наличными в кассах банка, а также через устройства самообслуживания (терминалы и банкоматы). А также на нее можно отправить межбанковский перевод. Комиссия за пополнение будет отсутствовать во всех случаях. Деньги при внесении наличных обычно зачисляются на счет в течение нескольких минут. Межбанковский перевод может идти до 3 рабочих дней. Владелец карты может использовать ее в качестве зарплатной, обратившись к работодателю и написав соответствующее заявление.

Как снять деньги

Без комиссии деньги с карты можно снять в банкомате или кассе банка. А также она будет отсутствовать при использовании устройств дочерних банков Сбербанка. При получении денег через банкоматы сторонних организаций комиссия составит 1%, но меньше 100 рублей. Если клиент будет снимать наличку в пунктах выдачи сторонних банков, то ему придется заплатить также 1%, но минимальный размер комиссии составит уже 150 р. Условия снятия без комиссии действуют при получении в течение дня не более 150 тысяч рублей, а за месяц не более 1,5 млн. При превышении суточного лимита возможно снятие через кассы банка с комиссией в 0,5%.

Переводы

Внутри одного региона можно отправлять переводы другим клиентам Сбербанка с карты, выпущенной им, без каких-либо комиссий. При переводе в другой регион будет стоить уже 1%. Максимум комиссия может составить 1000 рублей. Перевод в другой банк по номеру карточки обойдется уже в 1,5%, но не меньше 30 р. В Тинькофф банк можно отправить также переводы по номеру телефона.

Они стоят 1% без ограничений по минимальной и максимальной сумме комиссии. На свои карты переводы с пластика других банков через сторонние сервисы Сбербанк зачисляет без какой-либо комиссии. Долгое время собственного сервиса для выполнения данных операций у банка не было.

Недавно он был запущен, но с некоторыми особенностями:

• с карт Visa можно пополнять только пластик Visa
• карту Visa нельзя пополнить с Mastercard или МИР
• комиссия за операцию 1,2%, но не меньше 30 р.
• сумма операции от 10 до 30000 рублей

r

Мобильный банк

Под названием «Мобильный банк» в Сбербанке продвигается СМС-сервис. Предлагается на выбор 2 тарифных плана услуги. На ТП «Экономный» без абонентской платы доступны лишь базовые уведомления. Он обязательно должен быть подключен для получения одноразовых паролей на мобильный телефон. Без них не получится полноценно пользоваться онлайн-банком и мобильным приложением. Полный пакет предусматривает уведомления обо всех операциях по карточке, а также бесплатное получение информации о балансе и последних операциях.

С помощью СМС-команд клиент может совершать различные операции:

• пополнять лицевой счет телефона
• быстро переводить средства
• просматривать историю операций и текущий баланс
• блокировать карты при утере/кражи
• пополнять электронные кошельки

Доступно у Сбербанка и полноценное мобильное приложение. Оно позволяет получать практически все услуги в дистанционном режиме с помощью смартфона или планшета. В нем можно оплатить коммуналку, налоги, заказать кредитки, открыть вклады, получить подробные выписки по счетам и т. д.

Где можно использовать

Пластик Сбербанка без проблем работает на всей территории России, а карты Виза и Мастеркард также и в других странах. Их можно использовать в обычных магазинах, устройствах самообслуживания, а также для совершения платежей в интернете. При использовании карточки за пределами РФ в валюте, отличной от валюты счета, конвертация осуществляется по курсу банка.

Причем он может измениться с даты осуществления операции до момента списания со счета, что может привести к дополнительным расходам клиента и даже техническому овердрафту. В этом случае придется пополнить счет перед совершением новых покупок.

Отзывы держателей

Практически все клиенты довольны классическими картами Сбербанка. Многим нравится широкая сеть отделений и банкоматов, позволяющая без каких-либо проблем снимать наличные в нужном объеме. А также многие владельцы пластика активно пользуются сервисами дистанционного обслуживания и полностью довольны ими.

Некоторые клиенты банка все же размещают отрицательные отзывы о продукте. Обычно они связаны с тарифной политикой и платным обслуживанием пластика или некомпетентностью некоторых сотрудников офис. А также многие клиенты отмечают среди недостатков небольшой процент вознаграждения по программе лояльности и сложности с «обналичиванием» баллов Спасибо.

Заключение

Дебетовая классическая карта Сбербанка хороший выбор для клиентов, которые хотят размещать свои средства в надежном банке и получать базовый набор сервисов. По ней можно легко совершать покупки и получать наличные в РФ и других странах. Но рассчитывать на большую выгоду от кэшбэка и других программ привилегий по данному продукту не стоит.

Отделения Сбербанка на карте

Last modified: 18.12.2018